Formula di rendimento totale

Cos'è la formula del rendimento totale?

Il termine "Rendimento totale" si riferisce alla somma della differenza tra il valore di apertura e di chiusura di tutte le attività in un determinato periodo di tempo e i relativi rendimenti. Per dirla semplicemente, le variazioni nei valori di apertura e chiusura delle attività più il numero di rendimenti conseguiti rappresentano il rendimento totale dell'entità in un periodo di tempo.

Il calcolo del rendimento totale viene generalmente eseguito per verificare la formula del rendimento totale percentuale che guadagniamo sugli investimenti effettuati durante il periodo specifico. Ogni singolo centesimo ha il suo costo opportunità, il che significa che se il denaro non è stato investito in un'opportunità, guadagnerà un altro reddito come il reddito da interessi se depositato in ogni investitore che vuole massimizzare il ritorno sui propri investimenti utilizzando in modo ottimale i fondi disponibili .

Il rendimento totale può essere calcolato utilizzando due metodi:

• Prendendo la differenza tra il valore di chiusura e il valore di apertura più il ritorno da esso.
• Aggiungendo i rendimenti ai rispettivi investimenti e quindi prendendo la differenza tra i valori di apertura e chiusura.

In questo articolo, ci concentreremo sulla formula del rendimento totale che è espressa come la differenza tra i valori della data di apertura e di chiusura più il numero di redditi da essa guadagnati.

Formula di rendimento totale

La formula del rendimento totale è rappresentata come di seguito:

Quindi dividendo l'importo del rendimento totale calcolato sopra per l'importo dell'investimento effettuato o il valore di apertura moltiplicato per 100 (poiché il rendimento totale è sempre calcolato in percentuale), abbiamo ottenuto il rendimento totale guadagnato in un periodo specificato.

La formula della percentuale (%) del rendimento totale è rappresentata come di seguito:

Spiegazione della formula del rendimento totale

L'equazione del rendimento totale può essere derivata utilizzando i seguenti passaggi:

Passaggio 1: in primo luogo, determinare il valore di apertura o investito delle attività totali che è la somma di tutti gli investimenti acquistati o il valore dell'investimento all'inizio dell'intervallo selezionato.

Passaggio 2: quindi, determinare il valore di chiusura o attuale del totale delle attività che è la somma di tutti gli investimenti acquistati o il valore dell'investimento alla fine dell'intervallo selezionato.

Passaggio 3: quindi, prendi la somma dei guadagni di tali investimenti o beni durante l'intervallo selezionato.

Passaggio 4: Infine, l'importo del rendimento totale è espresso come la differenza tra il totale del valore di apertura e chiusura delle attività più i guadagni realizzati durante l'intervallo selezionato.

Rendimento totale = (Valore di chiusura - Valore di apertura) degli investimenti + utili da essi derivanti

Passaggio 5: Infine, per calcolare la formula del rendimento totale percentuale, dobbiamo dividerla per l'importo investito o il valore di apertura successivamente moltiplicato per 100.

% del rendimento totale = rendimento totale / importo investito * 100

Esempi di formula del rendimento totale

Vediamo alcuni esempi pratici da semplici ad avanzati dell'equazione del rendimento totale per capirla meglio.

Puoi scaricare questo modello Excel della formula del rendimento totale qui - Modello Excel della formula del rendimento totale

Formula del rendimento totale - Esempio n. 1

Supponiamo che il signor A abbia investito una somma di $ 100.000 nelle obbligazioni al 9% di XYZ Inc. il 01.04.2019 e il valore del denaro investito alla data di chiusura sia $ 150.000. Il periodo di investimento è di 90 giorni. Durante il suddetto periodo la società ha pagato gli interessi dovuti sulle proprie obbligazioni.

Dato,

• Importo investito alla data 01.04.2019 = $ 100.000
• Valore dell'investimento alla data di chiusura = $ 150.000
• Periodo di investimento = 90 giorni

Calcolo dell'importo degli interessi guadagnati

Importo degli interessi guadagnati = Importo principale * Numero di giorni / 365 * Tasso di interesse / 100

• = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
• Importo degli interessi guadagnati = $ 2219

Ora, il rendimento totale può essere calcolato utilizzando la formula sopra come,

• = ($ 150.000- $ 100.000) + $ 2219

Il rendimento totale sarà -

• Rendimento totale = $ 52219

Calcolo della percentuale (%) Total Return 

• = $ 52219 / $ 100000 * 100%

Percentuale (%) Rendimento totale sarà - 

• = $ 52219/100000 * 100
• = 52,22%

Formula del rendimento totale - Esempio n. 2

Supponiamo che il signor A abbia investito una somma di $ 100.000 nelle obbligazioni del 9% di XYZ Inc. il 01.04.2019, abbia acquistato 1000 azioni di PQR Ltd a 500 / - per azione e abbia effettuato un deposito fisso di $ 250.000 con interessi di guadagno al 10% pa per un periodo di 6 mesi. Il valore del denaro investito alla data di scadenza è:

• Il valore per azione di PQR Ltd è di $ 700
• Il valore delle obbligazioni al 9% è $ 90.000.

Ora per il calcolo del rendimento totale e della% del rendimento totale è necessario eseguire i seguenti passaggi:

Dato,

• Importo investito in data 01.04.2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000

= $ 850.000

• Valore dell'investimento dopo 6 mesi = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000

= $ 1.040.000

Importo degli interessi guadagnati su depositi fissi e obbligazioni

Calcolo dell'importo degli interessi guadagnati sulle obbligazioni

Importo degli interessi guadagnati sulle obbligazioni in 6 mesi = Importo del capitale * Numero di mesi / 12 * Tasso di interesse / 100

• = 100.000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Calcolo dell'importo degli interessi guadagnati sui depositi fissi

Importo degli interessi guadagnati sui depositi fissi in 6 mesi = Importo principale * Numero di mesi / 12 * Tasso di interesse / 100

• = 250.000 * 6/12 * 10/100
• = 12.500

Ora, il rendimento totale può essere calcolato utilizzando la formula sopra come,

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

Il rendimento totale sarà -

• Rendimento totale = 207000,00

Calcolo della percentuale (%) Total Return 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Percentuale (%) Rendimento totale sarà - 

• = 24,35%

Rilevanza e usi

Calcolando tempestivamente l'equazione del rendimento totale degli investimenti potremmo pianificare il tempo di rimborso del denaro investito. A volte abbiamo fondi liquidi da investire per un breve lasso di tempo, quindi per calcolare il rendimento totale dell'entità in cui intendiamo investire il denaro entra in gioco il concetto di Total Return.

Ad esempio, ABC Ltd è una società la cui quota attualmente viene scambiata a $ 50 per azione e 3 mesi fa le azioni venivano scambiate a $ 45 per azione, quindi applicando il concetto di cui sopra abbiamo ottenuto un valore del 44,44% come rendimento totale. Ci aiuta a prendere la decisione giusta considerando la storia dell'entità.