Forma completa di SIP (Systematic Investment Plan)
La forma completa di SIP, ovvero il piano di investimento sistematico è uno dei metodi di investimento in cui un investitore può investire un importo costante nei diversi schemi di fondi comuni di investimento disponibili sul mercato, con periodicità mensile o trimestrale e allo stesso tempo, godendo dei doppi vantaggi rendimenti elevati del mercato azionario e piena sicurezza del mercato del debito.
Spiegazione
- La volatilità del mercato azionario e la tempistica dell'investimento ha dato origine al piano di investimenti sistematico. È uno dei modi più diffusi per investire in borsa, senza preoccuparsi dei fondamentali dell'azienda in quanto lo stesso viene gestito dai professionisti.
- Funziona sul principio di base della coerenza degli investimenti. Come un deposito ricorrente di banche, un importo fisso, deciso da un investitore, viene detratto dal suo conto bancario a intervalli selezionati.
Come funziona?
- Quando un investitore paga l'importo al Fondo comune, il fondo assegna le quote (come le azioni della società) al pagatore, al prezzo, noto come Valore patrimoniale netto o NAV. Il NAV dipende dalle opinioni del mercato e l'investitore ottiene più unità se il NAV è basso e ottiene un numero inferiore di unità quando il mercato è in aumento.
- Questo aumento e diminuzione del NAV si traduce in una media degli investimenti, che aiuta l'investitore a ottenere buoni rendimenti a lungo termine rispetto ai guadagni rischiosi a breve termine. Questo concetto nel settore dei fondi comuni di investimento è noto come media del costo degli investimenti o potere della media.
- Man mano che il fondo viene accumulato e reinvestito, l'investitore gode di un altro vantaggio di SIP, noto come il potere della capitalizzazione.
Come investire in SIP?
Investire in fondi comuni di investimento non è un processo molto macchinoso. Si consiglia di avviarlo il prima possibile per raccogliere i benefici della capitalizzazione e dei buoni rendimenti.
Fasi per avviare un piano di investimenti sistematico
Perché investire in un piano di investimenti sistematico?
# 1 - Raccogli i vantaggi della diversificazione
È il principio di base per investire nei mercati azionari: non tenere le mele nello stesso paniere. I fondi comuni di investimento funzionano secondo lo stesso principio. A differenza dei mercati azionari in cui un gran numero di fondi viene bloccato in azioni di una società, qui l'importo sistematico del piano di investimento viene investito in diverse società, con conseguente migliori rendimenti per il sottoscrittore.
# 2 - Soldi nelle mani dei professionisti
A differenza del mercato azionario in cui un investitore dovrebbe essere consapevole dei fondamentali della società in cui sta investendo, qui il fondo è gestito da professionisti che portano tonnellate di esperienze nel settore. Quindi, ciò di cui hai bisogno è l'importo, il resto si occuperà di loro.
# 3 - Il piano di investimento sistematico è basso quanto il rifornimento di carburante una tantum nel veicolo
Non hai bisogno di enormi quantità di denaro, hai solo bisogno di disciplina finanziaria. L'importo del piano di investimento sistematico parte da un importo molto nominale e viene detratto regolarmente dal tuo conto bancario. Non è necessario creare un budget separato per investire in fondi comuni di investimento.
Quando investire in un piano di investimenti sistematico?
Non esiste una regola empirica che definisce il momento migliore per investire in fondi comuni di investimento. Prima è meglio è. Tutti sono incoraggiati a investire in fondi comuni di investimento, compresi gli studenti universitari. Secondo la tendenza e le esperienze passate, si dovrebbe investire in fondi comuni di investimento, quando
- Il NAV è basso in quanto ciò comporterebbe l'acquisizione di un gran numero di unità a un costo inferiore
- Il mercato azionario è scambiato in fondo
- I tassi di interesse sugli strumenti di debito sono i più alti.
Fatti interessanti su SIP
# 1 - Inizia in piccolo e guadagna alla grande
I fondi comuni di investimento incassano il potere della capitalizzazione. Prendono piccole somme sotto forma di SIP da diversi investitori e continuano a investire il reddito guadagnato da questi investimenti (quando il tipo di fondo comune è la crescita), il che si traduce in un effetto moltiplicatore, ottenendo buoni rendimenti al momento della scadenza.
# 2 - Principio della media
Quando il mercato azionario è rialzista, si ottiene un NAV elevato, che si traduce in unità inferiori. Al contrario, quando il mercato azionario è ribassista, si traduce in un NAV basso, che si traduce in più unità nelle mani di un investitore. Questo NAV alto e basso neutralizza gli effetti negativi del mercato, creando una posizione di beneficiario per l'investitore nel suo complesso.
# 3 - Diventare internazionali
A causa della globalizzazione, ora i fondi comuni di investimento stanno diventando globali, quindi l'importo del tuo piano di investimento sistematico si sta riversando anche sui mercati internazionali, aiutandoti a raccogliere i benefici derivanti dai cambiamenti internazionali.
Vantaggi
# 1 - Beneficio fiscale
Il governo incoraggia i suoi cittadini ad avere un piano di investimenti sistematico, fornendo incentivi sotto forma di detrazioni nella dichiarazione dei redditi.
# 2 - Convenienza
Poiché gli ordini di cibo sono diventati online e convenienti, lo stesso è il caso dei SIP. Se vuoi iscriverti a un piano di investimenti sistematico, puoi avviarlo da qualsiasi parte del mondo. Se desideri interrompere, non preoccuparti. Non c'è bisogno di aspettare lunghi processi di approvazione. Invia una richiesta online e il gioco è fatto.
# 3 - Nessun periodo di blocco
Ad eccezione dei fondi fiscali su cui è disponibile la detrazione nelle dichiarazioni dei redditi, tutti i fondi consentono il prelievo di fondi secondo il requisito degli investitori, con conseguente disponibilità di fondi come e quando richiesto.
Svantaggi
# 1 - Intervallo predeterminato
In questo, è necessario specificare la data in cui l'importo verrà detratto. I mercati non si muoveranno in base alle date di investimento. Quindi, alla data prestabilita, e se il mercato fosse rialzista, allora non possiamo esercitare la nostra scelta, con conseguente perdita per noi in termini di unità minori.
# 2 - Spese di entrata e di uscita
Sebbene il fondo comune di investimento offra la tua convenienza, questo ha un costo sotto forma di commissioni di consulenza sugli investimenti, commissioni di marketing, ecc. I professionisti guadagnano una buona quantità di stipendio e la loro commissione viene anche tagliata dagli investimenti effettuati dall'investitore. I fondi comuni di investimento devono sostenere pesantemente i costi di marketing, con conseguente riduzione dei rendimenti degli investimenti inferiori.
# 3 - La diversificazione ha i suoi contro
Con la diversificazione, sei protetto da perdite importanti, quindi sei anche privo di guadagni importanti dal portafoglio.
Esempio
Il signor Rob e il signor Charlie iniziano entrambi il loro investimento nello stesso momento, ma Rob investe in fondi comuni di investimento attraverso un piano di investimenti sistematico e Charlie investe in depositi ricorrenti della banca.
- Importo iniziale del fondo: $ 1000
- Durata - 3 anni
- Tipo di tasso di interesse - Il deposito ricorrente segue l'interesse semplice e il fondo comune, composto
- Tasso di rendimento - 10%
- Dopo 3 anni, alla scadenza, l'investimento risulterebbe così
rapinare
Charlie
Vedi la differenza dell'importo della scadenza, $ 31. Qui sono state prese figure più semplici e più piccole, a scopo di comprensione. Immagina lo scenario in cui investi una grande quantità ogni mese e misura la tua maturità con l'importo dell'investimento più semplice. Questo è noto come il potere della composizione di un piano di investimenti sistematico.
Conclusione
- È regola del pollice in un piano di investimento sistematico che prima si inizia, meglio sarebbe. Più a lungo rimani, più raccoglierai i frutti del compounding. La coerenza ti pagherebbe sotto forma di un importo enorme.
- Tenendo tutto a parte, l'investimento in SIP è considerato uno dei modi migliori e più sicuri per aumentare la ricchezza della persona nello scenario turbolento odierno. La media dei costi e la capitalizzazione ti accompagnerebbero a lungo termine.
