CFP vs CWM

Scegliere la carriera giusta non è mai stato facile e sono così sicuro che è ancora più difficile se non hai la minima idea dei corsi professionali di cui non hai informazioni. Facciamo un dibattito comune tra CFP (Certified Financial Planner) e CWM (Chartered Wealth Manager)

Discuteremo quanto segue in questo articolo:

Infografiche CFP vs CWM

Tempo di lettura: 90 secondi

Comprendiamo la differenza tra questi due flussi con l'aiuto di questa infografica CFP vs CWM.

Riepilogo CFP vs CWM

Sezione	CFP	CWM
Certificazione organizzata da	Il CFP è organizzato dal Certified Financial Planner Board of Standards o dal CFP board	CWM è organizzato dall'American Academy of Financial Management o AAFM
Numero di livelli	CFP è un singolo esame distribuito su 2 giorni circa per 10 ore.	CWM deve essere autorizzato in due livelli
Modalità di esame	CFP è un esame online che si sviluppa su 2 giorni per 10 ore	CWM sono di nuovo gli esami online
Finestra dell'esame	Si tiene tre volte in un anno dal 14 al 21 marzo 2017 11-18 luglio 2017 e 7-14 novembre 2017	Entrambi gli esami CWM sono programmati secondo Pearson Vue.
Soggetti	• Principi generali di finanza e pianificazione finanziaria • Pianificazione assicurativa • Pianificazione dei benefici per i dipendenti • Pianificazione di investimenti e titoli • Pianificazione dell'imposta sul reddito statale e federale • Tasse sulla successione, imposta sulle donazioni e pianificazione fiscale sui trasferimenti • Pianificazione della protezione degli asset • Pianificazione pensionistica •Pianificazione • Pianificazione e consulenza finanziaria	CWM copre il capitale e il mercato finanziario, sulla base dei principi delle organizzazioni di servizi finanziari, della gestione degli investimenti e del portafoglio e di altre conoscenze sui mercati finanziari.
Percentuale di passaggio	Nel 2016, il tasso di superamento complessivo è stato del 70%	Punteggio del 50% in tutte le materie senza voto negativo
Commissioni	Il costo effettivo dell'esame CFP è di $ 695, ma puoi fare domanda fino a sei settimane prima della data. Se lo fai, il tuo costo sarebbe $ 595. Se ti candidi nelle ultime due settimane prima della data, le tasse per l'esame CFP arriveranno a $ 795.	La quota di iscrizione è di 400 $ che include l'accesso al materiale di studio.
Opportunità di lavoro / titoli di lavoro	Pianificatore finanziario legale CFP, pianificatore immobiliare, pianificatore di investimenti, pianificatore assicurativo, consulente fiscale, ecc	Portfolio e asset manager CWM, wealth manager, broker e analista di mercato, responsabili dei conti finanziari, controller finanziario, banchiere privato, ecc

Cos'è il Certified Financial Planner (CFP)?

Questo corso ti dà un voto o una certificazione professionale di pianificatore finanziario. Il corso è conferito dal Certified Planner Board of Standards o dal CFP board che ha sede negli USA. Questo corso è disponibile presso altre 25 organizzazioni affiliate a questo forum. Le organizzazioni con sede al di fuori degli Stati Uniti sono contrassegnate come proprietari internazionali di CFP.

Per essere autorizzato a utilizzare questa designazione, il candidato deve pagare una quota di certificazione continua oltre a soddisfare i criteri di istruzione dei corsi, presentarsi per gli esami, sperimentare la pianificazione finanziaria e, naturalmente, seguire i suoi standard etici seguendo il codice etico. Sia gli Stati Uniti che il Regno Unito hanno specifiche diverse per acquisire questo certificato.

Cos'è Chartered Wealth Manager (CWM)?

La certificazione CWM è rilasciata da AAFM, l'American Academy of Financial Management con sede negli Stati Uniti. Questo consiglio certificato concede anche altri certificati. L'obiettivo principale di questo corso si concentra sulla teoria del capitale e del mercato finanziario, sui principi delle organizzazioni di servizi finanziari, sulla gestione degli investimenti e del portafoglio e su altre conoscenze del mercato finanziario oltre alla professione.

Il completamento di CWM è una garanzia che sarai sicuramente in grado di eseguire i seguenti lavori di gestione finanziaria in modo appropriato.

Misurare il valore di tutte le società quotate
Eseguire analisi della situazione finanziaria
Comprendere l'orizzonte temporale della gestione del portafoglio
Bilancia i rendimenti e i rischi in modo appropriato
Cerca e identifica le opportunità di mercato
Gestisci e gestisci i prodotti di mercato
Gestisce l'asset allocation
Gestisci i clienti e le loro esigenze

Requisiti per gli esami CFP e CWM

CFP

Per ottenere CFP, il candidato deve soddisfare i seguenti requisiti di esame

Il candidato deve superare un esame che si sviluppa su 2 giorni per circa 10 ore durante le quali deve risolvere un'infinità di domande con scelte multiple. Questo esame sicuramente non può essere preso alla leggera.
L'esame si tiene in diversi luoghi prestabiliti tre volte all'anno che sono marzo, luglio e novembre.
La tassa d'esame deve essere pagata per partecipare a questo esame. È anche importante sapere che se non puoi studiare da solo o se hai problemi a comprendere le materie devi ricevere assistenza.

CWM

Per completare l'esame CWM è necessario soddisfare le seguenti aspettative del corso

Devi superare gli esami di livello I e II. L'iscrizione a questo esame viene effettuata sul sito web dell'AAFM.
Per registrarsi a questo esame è applicabile una certa quota.
Per essere ammessi a questo esame è necessario avere un'esperienza valida di 3 anni nello stesso campo.
I criteri di ammissibilità includono anche una laurea in economia, fiscalità e gestione patrimoniale.

Perché perseguire la CFP?

Se sei bravo nella gestione dei clienti, particolarmente bravo nella pianificazione finanziaria dei tuoi clienti gestendo i loro soldi, i loro investimenti, ecc., Devi perseguire la CFP per aggiungere valore al tuo talento e alle tue conoscenze. Puoi lavorare su singoli clienti all'interno dell'organizzazione e gestire i loro obiettivi a lungo e breve termine. Con l'aiuto della tua conoscenza CFP, puoi guidare i tuoi clienti nella pianificazione successoria. Restrizioni legali, leggi finanziarie, pianificazione degli investimenti, pianificazione fiscale e vantaggi assicurativi, ecc.

CFP ti dà la capacità di comprendere l'attività del cliente al fine di offrire una soluzione finanziaria completa al cliente. Le responsabilità morali di un CFP si stanno preparando a intervistare il cliente sulle sue finanze, entrate e uscite di denaro, preparare un piano finanziario di conseguenza, eseguire il piano e monitorare l'esito del piano.

Puoi lavorare come lavoratore autonomo o lavorare in un'organizzazione come consulente finanziario, queste organizzazioni possono essere una compagnia di assicurazioni, una banca, una società di fondi comuni di investimento o un AMC.

Perché perseguire CWM?

Se lavori come portfolio e asset manager, o wealth manager, o corporate account manager, broker e analisti di mercato, ecc., Questo grado che è il CWM aumenterà sicuramente la tua carriera aggiungendo valore al tuo curriculum.

Al termine del CWM, puoi assicurarti di essere sicuramente in grado di valutare il valore di tutte le società quotate, operare come analista finanziario immobiliare, comprendere l'orizzonte temporale della gestione del portafoglio, bilanciare rischi e rendimenti delle attività, identificare le opportunità di mercato, comprendere i prodotti del mercato, gestire l'allocazione degli asset e, naturalmente, gestire i clienti.

Puoi continuare a lavorare nella stessa azienda o cambiare lavoro. Dopo il completamento di CWM, puoi anche avviare la tua attività. CWM offre il potenziale completo alle tue capacità e conoscenze.

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E dopo?

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