CFA vs Serie 7

Differenza tra CFA e serie 7

CFA o Chartered Financial Analyst è offerto dal CFA Institute e il corso offre opportunità di gestione del portafoglio, gestione del rischio, consulente, amministratore delegato, ecc. Mentre la serie 7 è offerta da FINRA e con il completamento di questo corso un individuo potrà essere registrato con un'organizzazione di autoregolamentazione per negoziare con successo in titoli generali che includono obbligazioni e azioni societarie.

In questo articolo comparativo, discuteremo l'esame CFA, un'importante credenziale finanziaria, e la licenza della serie 7 , un prerequisito stabilito dalla FINRA per coloro che si occupano di negoziazione di titoli. Ciò dovrebbe aiutare coloro che contendono queste due qualifiche a fare una scelta informata in linea con la loro eleggibilità e preferenze individuali.

Cos'è il CFA?

La certificazione CFA (Chartered Financial Analyst) è considerata il "gold standard" della gestione degli investimenti e dell'analisi finanziaria, progettata per convalidare le conoscenze e le capacità specialistiche dei professionisti in questi e nei campi correlati. Offerto da CFA Institute, USA, questo è senza dubbio uno dei programmi di certificazione più rinomati in finanza che aiuta i professionisti ad acquisire capacità avanzate in aree di conoscenza altamente specializzate, tra cui la gestione del portafoglio, l'analisi finanziaria e la consulenza finanziaria tra le altre aree.

Ha uno dei tassi di passaggio più bassi tra le credenziali finanziarie, il che lo rende uno dei più difficili da acquisire e anche uno dei più ricercati nel settore finanziario.

Cos'è una licenza della serie 7?

Dovrebbe essere chiaramente compreso fin dall'inizio che la Serie 7 è una licenza, a differenza di CFA che sta per una certificazione. La portata ed i contenuti dell'esame di Serie 7 sono decisamente molto più limitati rispetto al CFA e sono specificatamente finalizzati ad aiutare chi si occupa di vendita e acquisto di prodotti finanziari ad acquisire le conoscenze e le competenze necessarie per il lavoro.

Per sostenere l'esame della serie 7, un individuo deve essere sponsorizzato da una società membro FINRA ed è anche un prerequisito per presentarsi per una serie di altri esami FINRA. L'acquisizione di una licenza della serie 7 non è affatto difficile come guadagnare CFA Charter, poiché quest'ultima rappresenta conoscenze e capacità molto avanzate nel dominio finanziario.

Certificazione CFA vs infografiche della licenza della serie 7

Vediamo le principali differenze tra la certificazione CFA e la licenza Serie 7 insieme alle infografiche.

Requisiti dell'esame

Requisiti per l'esame CFA

Per qualificarsi per CFA, un candidato deve avere una laurea (o dovrebbero essere nell'ultimo anno di laurea) o 4 anni di esperienza di lavoro professionale o 4 anni di istruzione superiore e esperienza di lavoro professionale prese insieme.

Requisiti per l'esame della serie 7

Si dovrebbe avere la sponsorizzazione di un'azienda con l'appartenenza alla FINRA. Questo è l'unico prerequisito per questo esame.

Tabella comparativa CFA vs Serie 7

SezioneCFASerie 7
Certificazione organizzata daCFA è organizzato da CFA Institute L'esame della serie 7 è organizzato da FINRA
Numero di livelliCFA: CFA ha 3 livelli di esame, ciascuno suddiviso in due sessioni d'esame (sessioni mattutine e pomeridiane)

CFA Parte I: sessione mattutina: 120 domande a scelta multipla

Sessione pomeridiana: 120 domande a risposta multipla

CFA Parte II: Sessione mattutina: 10 domande su serie di oggetti

Sessione pomeridiana: 10 domande sul set di oggetti

CFA Parte III: sessione mattutina: domande a risposta costruita (saggio) (di solito tra 8-12 domande) con un massimo di 180 punti.

Sessione pomeridiana: 10 domande sul set di oggetti

Si tratta di un singolo esame somministrato in due sessioni con 250 domande a risposta multipla, più 10 domande "pre-test" (totale 260 domande). I candidati devono rispondere a 130 domande in ciascuna delle sessioni d'esame.
Modalità / durata dell'esameCFA:

Nei livelli CFA Parte I, II, III, ci sono sessioni mattutine e pomeridiane di 3 ore ciascuna.

Si tratta di un unico esame somministrato in due sessioni di 3 ore ciascuna (durata totale di 6 ore).
Finestra dell'esameGli esami di livello CFA Parte I, II e III si svolgono il primo sabato di giugno di ogni anno, l'esame Parte I può essere sostenuto anche a dicembre Può essere programmato per qualsiasi giorno della settimana entro un periodo di 120 giorni dall'iscrizione all'esame con FINRA.
SoggettiIl curriculum del contenuto CFA è composto da 10 moduli con un livello di difficoltà crescente dall'esame CFA Parte I all'esame Parte II e Parte III rispettivamente.

Questi 10 moduli sono costituiti da:

* Etica e standard professionali

*Metodi quantitativi

*Economia

* Reporting finanziario e analisi

*Finanza aziendale

*Gestione del portafoglio

* Investimenti in azioni

*Reddito fisso

*Derivati

* Investimenti alternativi

L' esame della serie 7 copre le aree di conoscenza pertinenti relative alle cinque funzioni principali di Rappresentante generale dei titoli. Questi includono:

Funzione 1 : ricerca di affari per il broker-dealer tramite clienti e potenziali clienti

Funzione 2 : valuta gli altri titoli detenuti dai clienti, la situazione finanziaria e le esigenze, la situazione finanziaria, la situazione fiscale e l'obiettivo di investimento

Funzione 3 : apre conti, trasferisce beni e mantiene i record di conto appropriati

Funzione 4 : fornisce ai clienti informazioni sugli investimenti e formula adeguate raccomandazioni

Funzione 5 : ottiene e verifica gli acquisti e le istruzioni di vendita dei clienti, inserisce gli ordini e li segue

Percentuale di passaggioCFA 2016 è necessario il livello CFA 1 43%, il livello CFA 2 46% e per il livello CFA 3 54%Il tasso medio di superamento dell'esame della serie 7 è superiore al 70%
CommissioniLa tariffa CFA è di circa $ 650 - $ 1380 inclusi registrazione ed esame.Esame della serie 7: $ 305

Febbraio 2017.

Opportunità di lavoro / titoli di lavoroSi tratta di una credenziale avanzata nell'analisi finanziaria che può aiutare a sviluppare capacità di esperti per la gestione del portafoglio, la ricerca azionaria e altre aree di conoscenza complesse in finanza. È adatto a professionisti che desiderano affinare le proprie conoscenze e abilità e migliorare le prospettive di carriera nell'arena globale.

Alcuni dei ruoli professionali rilevanti includono:

Banchieri di investimento

Gestori di portafoglio

Analisti di ricerca azionaria

Al completamento con successo dell'esame della serie 7, che è un esame di livello base, un individuo è qualificato per registrarsi presso qualsiasi organizzazione di autoregolamentazione

negoziare categorie predefinite di titoli generali, comprese azioni e obbligazioni societarie, fondi comuni di investimento immobiliare (REIT), titoli municipali, opzioni azionarie, indici e valuta estera, prodotti di società di investimento o contratti variabili, programmi di partecipazione diretta e negoziati in borsa fondi (ETF) insieme a molti altri strumenti.

del Rappresentante Generale per i Titoli autorizzato dalla FINRA.

Perché perseguire CFA?  

Guadagnare CFA Charter convalida che un professionista è in grado di svolgere ruoli complessi in vari sottodomini della finanza che vanno dall'analisi finanziaria e gestione degli investimenti all'investment banking, ricerca e accademici tra le altre aree.

Il miglioramento della carriera è sostanziale in quanto i CFA possono esplorare una serie di opportunità globali nella finanza e questa credenziale guadagnata con fatica può conferire loro maggiore credibilità agli occhi dei potenziali datori di lavoro. I professionisti non finanziari possono anche avere diversi potenziali vantaggi come professionisti se vanno avanti per guadagnare CFA Charter.

Perché acquistare la licenza della serie 7?

La licenza della serie 7 non offre alcun vantaggio unico se non per servire come prerequisito per servire come rappresentante generale dei titoli in conformità con i requisiti stabiliti dalla FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).

Questo li qualifica per impegnarsi nella vendita, acquisto e / o sollecitazione di prodotti mobiliari, comprese azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e altre forme di strumenti. Non vi è alcun ulteriore ambito di carriera per coloro che acquisiscono una licenza di Serie 7 tranne che per lavorare all'interno di questi ruoli predefiniti.

Conclusione

Non ci può essere davvero alcun confronto tra l'esame CFA e l'esame della serie 7 poiché entrambi non rappresentano nemmeno un programma di certificazione. CFA è un programma di certificazione multilivello avanzato che è considerato una delle credenziali finanziarie più rigorose da guadagnare e la licenza di serie 7 qualifica semplicemente un individuo a impegnarsi nella negoziazione di titoli generali per conto di qualsiasi organizzazione di autoregolamentazione.

CFA è destinato ai professionisti che intendono far progredire la propria carriera e mostrare le proprie conoscenze e capacità acquisendo credenziali specializzate in finanza, mentre l'esame della serie 7 è pensato solo per le persone che cercano la licenza da FINRA per operare come rappresentante generale di titoli, scambiando titoli sul mercato .