Cos'è un fondo fiduciario di investimento?
Un fondo di investimento è un istituto finanziario quotato in borsa che è un fondo chiuso (CEF) che investe in azioni o attività finanziarie per conto dei suoi investitori o di altre organizzazioni. Il valore della quantità di denaro investito in un fondo comune di investimento dipende dalla domanda e dall'offerta per la quota o l'attività finanziaria investita e dal valore sottostante delle attività possedute.
Per un investitore che guarda ai profitti con un rischio minimo, è l'opzione migliore poiché consente di investire in una pletora di azioni piuttosto che mettere tutto l'investimento in una quota di una società. Sebbene il rischio di perdere un investimento a causa della performance di un'azione non danneggerebbe l'investitore, egli si troverà in una posizione migliore avendo investito in altre azioni del fondo che potrebbero avere una performance migliore.
Fattori che influenzano il fondo fiduciario di investimento
Il fondo di investimento fiduciario funziona sulla base del mercato, se il mercato si comporta bene lo stesso farà il fondo del fondo di investimento. Il gestore di fondi fiduciari di investimento deve essere in grado di valutare le condizioni di mercato e di entrare o uscire da una posizione favorevole o sfavorevole. Di conseguenza, ha un rischio intrinseco di perdere l'investimento se le decisioni giuste non vengono prese al momento giusto. Di seguito sono riportati i due principali fattori che determinano il valore del fondo di investimento.
- # 1 - Domanda e offerta di azioni e attività - Poiché detengono un importo fisso di azioni e attività, l'offerta e la domanda di azioni e attività detenute nell'investment trust influiscono sul valore delle attività sottostanti.
- # 2 - Performance - La performance delle attività e delle azioni nel fondo di investimento ha un impatto maggiore sul valore del denaro investito. Poiché il denaro viene investito in una varietà di attività e azioni, il valore del fondo di investimento non precipiterà o aumenterà in un breve periodo.
Esempio di investimento fiduciario
Parliamo di un esempio.
Supponiamo che oggi investi $ 1.000 in fondi di investimento XYZ. Il denaro ricevuto dal fondo di investimento viene raccolto insieme all'investimento di altri investitori per acquistare una vasta gamma di prodotti tra cui azioni, obbligazioni e altre attività finanziarie.
Per semplificare,
- Investi $ 1.000 in un fondo di investimento.
- Il fondo di investimento XYZ riunisce i $ 1.000 investiti con il denaro investito da altri azionisti in un unico piatto; che è il "Fondo".
- Questo "Fondo" viene infine utilizzato per acquistare azioni e altre attività finanziarie dal "Gestore del fondo".
- Poiché il denaro viene investito nel mercato aperto, le azioni e le attività finanziarie vengono acquistate e vendute a seconda delle condizioni di mercato per cogliere l'opportunità giusta per ottenere i massimi profitti dalle azioni e dalle attività investite. Questo lavoro viene svolto dal gestore del fondo.
- Le azioni che possiedi possono essere vendute sul mercato libero al prezzo di mercato e in questo modo puoi generare il tuo profitto dal tuo investimento. L'investimento di $ 1.000 può aumentare o diminuire a seconda delle azioni e delle attività finanziarie in cui ha investito il gestore del fondo.
Vantaggi
Alcuni dei vantaggi sono i seguenti:
- Consentono di investire in una pletora di azioni e altre attività finanziarie.
- Ottimo per gli investitori che cercano opzioni di investimento a lungo termine a basso rischio.
- Pagano dividendi e l'investitore può guadagnare a intervalli regolari dal suo investimento.
Svantaggi
Alcuni degli svantaggi sono i seguenti:
- Per ottenere una notevole quantità di ritorni dall'investimento, è necessaria una notevole quantità di tempo per la quale il denaro investito deve essere bloccato; che può essere un minimo di cinque anni o più.
- Sono totalmente dipendenti dal mercato e possono comportare una perdita di investimento.
- Altamente dipendente dalle decisioni del gestore del fondo, quindi l'investitore non può avere alcun controllo se non uscire completamente dall'investimento.
- Il profitto e il dividendo guadagnati dalla fiducia di investimento sono tassabili e quindi possono ridurre i rendimenti effettivi che si ottengono dall'investimento.
Punti importanti
- Investire in un fondo fiduciario di investimento consente all'investitore di acquisire la proprietà della quota o dell'attività finanziaria in cui ha investito il denaro.
- In teoria, i rendimenti dall'investimento in un fondo di investimento possono essere enormi, mentre, in realtà, i rendimenti dipendono dall'andamento della quota e delle attività nel fondo di investimento e dalla domanda e dall'offerta di azioni e attività nel mercato.
- La maggior parte paga i dividendi per le azioni di solito una o due volte l'anno, mentre i fondi di investimento con prestazioni sorprendenti possono pagare dividendi su base mensile.
- I dividendi e i profitti guadagnati da un fondo di investimento sono tassabili.
- Gearing è un termine che si riferisce al prestito di denaro per investire di più. I loro gestori del fondo possono prendere in prestito denaro per investire di più nel fondo in modo che i rendimenti siano molto più alti e per ottenere una migliore leva finanziaria per pagare l'importo preso in prestito.
Conclusione
- Sono trust chiusi poiché detengono solo un importo fisso di azioni che possono essere acquistati da nuovi investitori dagli azionisti esistenti nel trust.
- È diverso da un fondo comune di investimento, in cui all'investitore viene assegnata una quota della quota e non è l'azionista del fondo comune di investimento. L'unità si riferisce all'investimento dell'investitore nel portafoglio di investimenti.
- Allo stesso modo, è diverso da un fondo comune di investimento che emette quote per le azioni in cui è investito l'importo e non il proprietario della quota.
- L'offerta e la domanda per il fondo d'investimento possono rappresentare un rischio per l'investimento poiché un mercato in calo renderà solo difficile per l'investitore vendere il proprio investimento a un prezzo più alto, con conseguente perdita.
- Investire in un fondo di investimento comporta un rischio basso e l'investitore può aspettarsi di guadagnare dall'investimento a intervalli regolari sotto forma di dividendi.
