Come entrare nella carriera nell'asset management?

La gestione patrimoniale si riferisce all'investimento in pool di investitori in diverse attività come titoli, azioni, obbligazioni, immobili gestiti dal gestore che è compensato da commissioni o da una certa percentuale di attività degli investitori o commissioni mentre eseguono analisi di mercato e creano un portafoglio di investimenti per i loro clienti.

Per prima cosa esploriamo i percorsi della gestione patrimoniale e poi parleremo di qualifiche, competenze, esperienza richiesta, struttura retributiva e opportunità di lavoro.

Fonte : Fidelitycareers.com

Percorsi di carriera nell'asset management

Se ora sai cos'è l'Asset Management, puoi dare un'occhiata a questo articolo approfondito su Cos'è l'Asset Management

In termini semplici, lo scopo della gestione patrimoniale è utilizzare il denaro per fare più soldi. Ma ogni società di gestione patrimoniale ha un obiettivo diverso. L'idea è di sapere dove vuoi ottenere una solida base.

Come entrare in Asset Management? Ecco tre possibili percorsi per entrare nella gestione delle risorse:

Lavorare per una banca locale o un piccolo fondo comune di investimento:

Se la tua idea è di iniziare rapidamente, potresti prendere in considerazione questa opzione. Anche se molti aspiranti non prendono questa strada; tuttavia puoi farti strada verso un futuro migliore se scegli un piccolo fondo comune di investimento o una banca / trust locale per iniziare. I piccoli fondi comuni di investimento o le aziende non hanno bisogno di te per ottenere una laurea costosa o essere lo studente migliore. Tutto quello che devi avere è una laurea in economia o finanza e la volontà di lasciare il segno nel campo della gestione patrimoniale.

Lavorare per un grande fondo comune di investimento o per un'azienda di Wall Street

La maggior parte degli aspiranti che vorrebbero entrare nella gestione patrimoniale sognano di lavorare in un grande fondo comune di investimento o in una società di Wall Street e di gestire enormi fondi di milioni e miliardi di dollari. Se questo è ciò che vuoi perseguire, devi avere una laurea presso un istituto di prim'ordine in finanza o economia. Tuttavia, se ritieni di avere pochi anni di esperienza in piccole imprese e vuoi portarlo al livello successivo (ad es. Portfolio manager), puoi considerare di perseguire un MBA da un istituto di business di primo livello o puoi anche conseguire certificazioni avanzate come Chartered Finance Analyst (CFA).

Avvio di una propria società di gestione patrimoniale privata:

È un grande affare. E non dovresti farlo fino a quando non sei completo con il mercato e sai abbastanza per correre da solo. Per iniziare il tuo, devi superare gli esami di sicurezza richiesti. Una volta terminato, puoi avviare la tua società di consulenza finanziaria o puoi agire come assistente di qualcuno che ne ha già avviato uno. L'abilità più importante in questo percorso è la capacità di vendere. Più sei in grado di vendere, più clienti si fideranno di te e più sarai in grado di esercitare le tue capacità e abilità per utilizzare il denaro per fare più soldi per i tuoi clienti.

Ora, tra i tre percorsi di carriera precedenti, puoi iniziare ovunque (se lo desideri). Ma devi essere brutalmente onesto con chi sei, le competenze che hai e quanto vuoi intraprendere una carriera nella gestione patrimoniale (almeno 10 anni dopo).

Se miri a conseguire la tua laurea presso l'istituto di prim'ordine, la seconda opzione ti si addice meglio. Altrimenti, puoi iniziare con la prima opzione e avanzare fino a raggiungere una posizione di vertice in un grande fondo comune. E alla fine, se desideri che intraprendi una carriera nella consulenza finanziaria, puoi pensare anche a questo.

Parliamo in dettaglio dei titoli di studio per aiutarti a capire come iniziare.

Titolo di studio per una carriera nella gestione patrimoniale

fonte: Fidelitycareers.com

Come entrare in Asset Management? Ecco cosa dovresti perseguire per entrare nella gestione patrimoniale:

Ottieni una laurea in Finanza: per accedere a una grande carriera nella gestione patrimoniale devi avere due competenze di base: la conoscenza della contabilità e della gestione finanziaria e l'uso di modelli statistici. Il tuo lavoro quotidiano sarebbe quello di esaminare i fogli di calcolo e scavare nei rapporti sui guadagni. Senza una laurea in finanza, sarebbe difficile anche solo grattare la superficie. E se ne hai l'opportunità, conseguire una laurea in finanza presso un istituto di prim'ordine.
Ottieni il tuo master in finanza: si dice che non ci sia folla lungo il miglio supplementare. Un master in finanza ti aiuterà a filtrare la folla che entrerà immediatamente a far parte di una società di gestione patrimoniale dopo la laurea. In un master, sarai in grado di accedere a una serie di conoscenze specialistiche (ad esempio analisi finanziaria). Se puoi conseguire il tuo master presso un istituto globale che ti darà un dono di educazione finanziaria globale.
Vai per stage in aziende di prim'ordine: gli stage sono corsi di formazione professionale per i quali vieni pagato. Se fai due o tre stage dopo la laurea magistrale, saprai come funzionano le cose nelle società di gestione patrimoniale. E i tirocini non solo ti aiuteranno ad apprendere le competenze necessarie per perseguire una grande carriera nella gestione patrimoniale, ma ti aiuteranno anche a farti riconoscere con i nomi delle aziende di prim'ordine una volta che cerchi un'opportunità a tempo pieno.
Andare per i programmi di formazione di gestione: ciò che separa i migliori dal resto è la curva di apprendimento. Più impari meglio sarebbero le tue possibilità di successo. Se vuoi avere un controllo su un'abilità particolare, diciamo investimenti, puoi fare programmi di formazione manageriale sulla stessa e acquisire conoscenze significative su come applicare la stessa nella vita reale. Questo è applicabile soprattutto per gli studenti laureati, ma anche dopo un master è possibile perseguire MTP.
Iscriviti a qualifiche aggiuntive: ogni qualifica aggiuntiva ti aiuterà a moltiplicare il tuo potenziale di guadagno per 2, 3, 5 e 10. Persegui uno o tutti i seguenti:
Chartered Financial Planner (CFP): l' esame di certificazione CFP richiede di completare tre anni di esperienza professionale (6000 ore) o due anni di esperienza di apprendista (4000 ore). Facendo CFP, avrai accesso alla pianificazione finanziaria, alla pianificazione successoria, alla pianificazione pensionistica, alla comprensione di tasse, azioni, obbligazioni e molti aspetti della finanza. E questo è il miglior corso che puoi fare sotto gli 11 mesi.
Chartered Financial Analyst (CFA): questo è un corso di investimento senza senso per chiunque desideri intraprendere una carriera nella gestione patrimoniale. Ci sono tre livelli che devi superare per poter ottenere la certificazione.
Chartered Investment Counselor (CIC): se hai fatto il tuo CFA, questo è il corso che fa per te. CIC ti aiuta a imparare tutto sulla gestione del portafoglio. Il CIC deve essere ricertificato ogni anno. I CIC gestiscono grandi conti di fondi comuni di investimento .
Analista certificato per la gestione degli investimenti (CIMA): se hai tre anni di esperienza nella consulenza sugli investimenti, puoi conseguire la qualifica CIMA. È necessario completare 40 anni di formazione continua per ricertificare ogni anno.

Competenze richieste per la carriera nell'asset management

Come entrare in Asset Management? Ci sono due abilità che devi padroneggiare se vuoi entrare nella gestione delle risorse.

Prima di entrare nell'abilità, ecco un avvertimento: devi essere veramente bravo con queste abilità se vuoi raggiungere la prima posizione; perché c'è molta concorrenza per la carriera di asset management. Poiché il livello di abilità deciderà quanto sarai ricompensato, le abilità sono il Santo Graal della carriera di asset management.

fonte: Fidelitycareers.com

Abilità quantitativa e analitica:

Come accennato in precedenza, per padroneggiare questa abilità, è necessario essere accurati con la contabilità e le statistiche. Il tuo compito sarebbe quello di esaminare i fogli di calcolo, il modello finanziario in Excel e decidere rapidamente quali investimenti avranno più senso per i tuoi clienti. Poiché in questo tipo di transazione sono coinvolti molti soldi, le decisioni più accurate spesso pagano grandi commissioni e, allo stesso tempo, una decisione leggermente sbagliata danneggerebbe le tasche del tuo cliente e anche la tua carriera. Quindi, prima di ottenere un lavoro a tempo pieno, assicurati di essere abbastanza bravo in questa abilità. Dovresti sapere intuitivamente cosa funzionerà e cosa no. Spesso questa intuizione funziona solo quando sei stato seduto con qualcosa per molto tempo.

Abilità manageriali e organizzative:

Questa abilità arriverà più tardi. Una volta che sarai molto bravo con le capacità quantitative e analitiche, andrai avanti nella tua carriera. E abbastanza presto è necessario gestire una squadra e gli investimenti più sensibili. Devi organizzare l'intera cosa così bene che anche se qualcosa viene perso, sapresti dove trovarlo.

Se padroneggi queste due abilità, un'altra abilità richiederai a un livello minimo e questa è l'abilità comunicativa e interpersonale. Dato che avrai a che fare con molti clienti, team, manager, subordinati, colleghi, broker e trader, dovrai comunicare con loro in modo efficace per generare il miglior output.

Esperienza e remunerazione nella gestione patrimoniale

Lo stipendio dei professionisti della gestione patrimoniale è abbastanza buono. Ma se il tuo obiettivo è guadagnare di più, forse rimarrai deluso. All'inizio non guadagnerai sei cifre enormi e raramente faresti molti soldi all'anno. Tuttavia, se hai molti anni di esperienza, puoi superare il livello a sei cifre.

Il reddito medio dei gestori patrimoniali negli Stati Uniti è di $ 69.000 secondo Payscale.com. Se c'è qualche bonus / profitto incluso nel tuo stipendio, puoi aspettarti qualsiasi cosa intorno a $ 14.000 - $ 24.000 all'anno come bonus / profitto.

Il reddito complessivo dei gestori patrimoniali varia da $ 41.000 a $ 121.000 all'anno.

fonte: payscale.com

Ora, diamo un'occhiata a come l'esperienza influisce sullo stipendio dei gestori patrimoniali.

fonte: payscale.com

Se si tiene conto della maggior parte dei gestori patrimoniali, vedrai che il 31% ha più di 20+ anni di esperienza (cioè nella fase avanzata della carriera). Solo il 16% sono dipendenti entry-level. Quel

fonte: payscale.com

Dal grafico sopra, è chiaro come l'esperienza sia proporzionata alla retribuzione per gli asset manager.

Quando hai appena iniziato (fino a 5 anni), il tuo compenso non sarebbe superiore a $ 60.000 all'anno.
Con 5-10 anni di esperienza, potresti guadagnare da $ 78.000 a $ 80.000 all'anno.
Avere 10-20 anni di esperienza ti aiuterà a guadagnare circa $ 83.000 all'anno.
E se hai più di 20 anni di esperienza, guadagnerai circa 95.000 USD o più.

Lavori disponibili per il profilo di gestione delle risorse

Come entrare in Asset Management? Diamo un'occhiata alle opzioni di lavoro disponibili nel campo della gestione delle risorse.

fonte: Fidelitycareers.com

Ti aiuterà a scegliere la carriera giusta per te -

Contabile del fondo: puoi scegliere nella contabilità del fondo. Il compito più importante di un contabile di fondi è trovare il valore patrimoniale netto di un fondo comune di investimento e il prezzo pagato dai clienti. Avere una laurea in finanza o contabilità ti aiuterà a ottenere il lavoro.
Junior Research Analyst: è un lavoro di livello base nella gestione patrimoniale. I tuoi compiti sarebbero esaminare le 10-K e aggiornare i modelli finanziari, fare analisi finanziarie, rileggere presentazioni power-point e condurre ricerche primarie. Una laurea in finanza / contabilità / economia ti farà ottenere il lavoro.
Economista: se sogni di diventare un economista in una società di asset management di prim'ordine, ci sono buone notizie. In qualità di economista, puoi lavorare sia in società di acquisto che di vendita. Il tuo compito sarebbe quello di prevedere il mercato e l'economia generale sulla base di modelli e analisi. Un dottorato di ricerca in economia ti aiuterà a entrare nel ruolo dell'economista.
Analisti quantitativi: se ami la programmazione per computer insieme ai modelli finanziari, la carriera di analista quantitativo potrebbe interessarti. Devi avere un dottorato di ricerca. in Scienze / Computer / Matematica che sicuramente aiuteranno.
Analista di ricerca lato acquisto: il tuo compito sarebbe lavorare in un piccolo team, eseguire analisi del credito di determinati titoli e del mercato in generale. Un MBA in Finanza più un CFA sarebbe la combinazione definitiva se vuoi diventare un analista del reddito fisso.
Analista di ricerca sul lato venditore: il tuo compito sarebbe analizzare le azioni nel mercato e talvolta ottenere l'attenzione dei riflettori e la copertura dei media. Un MBA in Finanza e un CFA saranno la migliore combinazione per questo tipo di lavoro. Inoltre, dai un'occhiata a Buy Side vs Sell Side
Gestore di portafoglio: in qualità di gestore di portafoglio, saresti in grado di dettare l'analisi della selezione dei titoli e le persone ascolteranno i tuoi consigli e le tue opinioni. Il tuo lavoro sceglierebbe un portafoglio di azioni e obbligazioni per garantire i massimi rendimenti per gli investitori. MBA in Finance più CFA sarebbe la combinazione più redditizia per essere un gestore di portafoglio.

Puoi anche scegliere di essere un broker, un responsabile delle vendite o rappresentanti del servizio clienti in ruoli di supporto. Dal momento che vuoi entrare nella gestione delle risorse, abbiamo menzionato le opzioni di lavoro che hai.

Le prime 20 società di gestione patrimoniale nel mondo

Come entrare in Asset Management? Ora in quale azienda dovresti scegliere di lavorare. Ecco un elenco delle 20 migliori società di gestione patrimoniale al mondo. Inizieremo con il numero 20 e andremo verso l'alto. Il rango è dato sulla base dell'AUM (asset under management) -

Classifica # 20: Northern Trust Asset Management, USA (AUM - $ 875 miliardi)
Classifica # 19: Wells Fargo, USA (AUM - $ 890 miliardi)
Classifica # 18: HSBC Holdings, UK (AUM - $ 896 miliardi)
Posizione # 17: Wellington Management, USA (AUM - $ 927 miliardi)
Posizione # 16: Amundi, Francia (AUM - $ 985 miliardi)
Posizione # 15: Legal & General Group, UK (AUM - $ 1,1 trilioni)
Posizione # 14: UBS, Svizzera (AUM - $ 1,1 trilioni)
Posizione 13: Prudential Financial, USA (AUM - $ 1.2 trilioni)
Classifica # 12: BNP Paribas, Francia (AUM - $ 1.2 trilioni)
Posizione 11: Deutsche Bank, Germania (AUM - $ 1.2 trilioni)
Classifica # 10: Goldman Sachs Group, USA (AUM - $ 1.3 trilioni)
Posizione # 9: Capital Group, USA (AUM - $ 1,4 trilioni)
Posizione 8: Gruppo AXA, Francia (AUM - $ 1.5 trilioni)
Posizione 7: Bank of New York Mellon, USA (AUM - $ 1,6 trilioni)
Classifica # 6: P. Morgan Chase, USA (AUM - $ 1,7 trilioni)
Classifica # 5: Allianz Group, Germania (AUM - $ 1,9 trilioni)
Classifica # 4: Fidelity Investments, USA (AUM - $ 2 trilioni)
Posizione # 3: State Street Global, USA (AUM - $ 2,2 trilioni)
Posizione # 2: Vanguard Group, USA (AUM - $ 3,4 trilioni)
Posizione # 1: BlackRock, USA (AUM - $ 4,6 trilioni)

In ultima analisi

Entrare nella gestione delle risorse NON è facile. Solo due possono portarti alla gestione delle risorse: prima le competenze richieste e l'ardente desiderio di arrivare al top.

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