Trading vs Investimenti | 8 differenze essenziali che devi conoscere!

Differenze tra trading e investimento

Il trading si riferisce all'acquisto e alla vendita di azioni su base regolare per ottenere profitti sulla base delle fluttuazioni di prezzo del mercato, mentre l' investimento si riferisce alla strategia di acquisto e possesso di investimenti per un lungo periodo di tempo in cui gli investitori possono guadagnare sulla base degli interessi e possono reinvestire un periodo di tempo.

Devi aver sicuramente sentito parlare di persone che fanno soldi dal mercato azionario. Sebbene ci siano un milione di modi per farlo, abbiamo due ampie classificazioni delle attività del mercato azionario: Trading (che crede nella lettura dei grafici) e Investing (che crede nei fondamentali della valutazione su un periodo a lungo termine).

Prima di entrare nello specifico del trading e dell'investimento, comprendiamo la differenza osservando le due persone più influenti nel mondo della creazione di ricchezza, una è nota per i suoi investimenti a lungo termine e l'altra è un rinomato trader. Se sei un seguace del mercato azionario potresti aver già indovinato i nomi, sono: Warren Buffet e George Soros. Entrambi hanno guadagnato enormi quantità di denaro nel corso della loro vita nel mercato azionario, ma in modo diverso.

Warren Buffet vale circa 67 miliardi di dollari e ha guadagnato denaro grazie a investimenti a lungo termine in società di cui detiene azioni da decenni. Diamo un'occhiata a una delle sue famose citazioni.

“Ti dirò come diventare ricco. Chiudi le porte. Abbi paura quando gli altri sono avidi. Sii avido quando gli altri hanno paura ". - Warren Buffett

Al contrario, c'è George Soros il cui patrimonio netto è di circa 24,2 miliardi di dollari USA che ha guadagnato denaro da un numero infinito di operazioni .

"I mercati sono costantemente in uno stato di incertezza e flusso e il denaro si guadagna scontando l'ovvio e scommettendo sull'imprevisto" .- George Soros

Trading vs Investire Infografiche

Vediamo le principali differenze tra il trading e l'investimento.

Differenze chiave

Il trading viene svolto generalmente da persone che fanno trading intraday e sono sempre alla ricerca di investimenti di crescita in cui vengono utilizzati strumenti di analisi tecnica e prevedono il movimento superiore o inferiore. Mentre un investitore, d'altra parte, è alla ricerca di un investimento di valore e si attengono al loro investimento per un tempo molto lungo.
Il rischio è molto alto nella strategia di trading poiché non c'è copertura contro questo tipo di transazione, quindi il denaro in gioco è molto alto senza protezione dal ribasso. D'altra parte, un investitore potrebbe avere un portafoglio adeguatamente bilanciato in cui un rovescio della medaglia di un particolare asset sarà il rialzo di altri per coprire le perdite.
Il movimento nel mercato e negli indici è generalmente dovuto a grandi volumi di attività di trading, quindi in questo scenario, i trader svolgono un ruolo importante per spostare i prezzi di mercato rispetto a un investitore.
I trader hanno la loro percezione del rialzo o del ribasso e commerciano di conseguenza, hanno diversi tipi di strategie di trading come Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle e molti altri, mentre un investitore ha una strategia semplice e vaniglia per mantenere l'asset mentre investe .
I rendimenti sono piuttosto incerti e veloci nel trading poiché le transazioni di acquisto e vendita avvengono su base giornaliera, un investitore deve aspettare abbastanza a lungo per ottenere rendimenti interessanti.
Le informazioni cruciali quotidiane ei risultati trimestrali sono importanti per il trader poiché questo tipo di cose porta molto movimento nelle azioni, offrendo un'opportunità per il trader, mentre un investitore crede nel valore e nei principi dell'azienda.

Pro e contro

Il trading di azioni è molto più dispendioso in termini di tempo e frenetico rispetto agli investimenti. In caso di investimenti, una volta che hai fatto investimenti solidi puoi semplicemente rilassarti senza comprare o vendere per mesi / anni.

Una citazione che indica questa differenza-

Investire dovrebbe essere più come guardare la vernice asciugarsi o guardare l'erba crescere. Se vuoi eccitazione, prendi $ 800 e vai a Las Vegas ". - Paul Samuelson

Fare investimenti a lungo termine richiede la conoscenza degli elementi finanziari essenziali delle aziende, come i rapporti finanziari, la comprensione dei flussi di cassa liberi, le valutazioni DCF, i multipli di valutazione relativi come PE Ratio, PBV Ratio. Sebbene tu abbia l'opportunità di guadagnare rapidamente un sacco di soldi con il trading, il rischio coinvolto è molto più alto nel trading che negli investimenti. Potresti perdere più soldi di quelli che hai effettivamente nel trading. Esiste il rischio di perdere denaro anche negli investimenti, ma ciò potrebbe verificarsi a causa dei capricci del business e del tempismo del mercato.
Il costo coinvolto nel trading è solitamente alto poiché ogni volta che scambi un'azione dovrai sborsare determinate commissioni. Pertanto, i tuoi rendimenti devono essere relativamente più alti per coprire tali costi. Al contrario, ridurrai i costi poiché c'è meno acquisto e vendita, ma anche i rendimenti saranno relativamente inferiori.
Gli investimenti a lungo termine sono per quelle persone che vogliono fare soldi ma evitare enormi perdite. Potresti guadagnare un rendimento decente reinvestendo i tuoi dividendi e lasciando i tuoi soldi sul mercato a lungo termine.

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Cosa dovresti fare trading o investimenti?

Prova a rispondere alle seguenti domande per te stesso e potresti probabilmente sapere se il trading è la cosa giusta per te o se stai investendo.

Quando si decide tra queste attività di borsa è necessario pensare al tempo che si può dedicare a ciascuna di esse. Se puoi passare ore a leggere grafici e grafici su base giornaliera, il trading sarebbe la cosa giusta per te. In caso contrario, staresti meglio con investimenti a lungo termine.
La quantità di ricerca sull'equità che coinvolgerà nel trading è anche molto più ampia rispetto agli investimenti. È richiesto molto lavoro per analizzare il bilancio, la crescita dell'azienda, la storia e anche le proiezioni finanziarie future. Coloro a cui piacerebbe davvero mettere energia e fare l'analisi tecnica e fondamentale religiosamente dovrebbero considerare di giocare sul mercato.
Considerando le dimensioni di un investitore e i suoi obiettivi, se sei un piccolo investitore saresti più adatto per investimenti a lungo termine con l'obiettivo di far crescere il tuo portafoglio mentre se sei un grande investitore con l'obiettivo del trading a breve termine, allora dovresti pianificare per battere il mercato.

Problema con l'esecuzione di entrambi

E quando gli investimenti non vanno secondo il nostro piano? Questo è quando si verificano alcuni dei più grandi errori. Le persone tendono a confondere l'approccio di investimento con quello di trading e si dirigono verso il pericolo. Quando il prezzo delle azioni va bene né il trader né l'investitore hanno problemi. Ma cosa succede se non lo fa?

Diciamo che il prezzo delle azioni inizia a scendere. Come trader, avresti una via di fuga per evitare che le piccole perdite diventino grandi. Dal momento che come trader non sei emotivamente attaccato al titolo, te ne sbarazzerai al momento giusto. Questo è giustamente ciò che dovrebbe fare un trader.

Ma c'è un problema nel caso in cui decidi di mantenere le scorte e non vuoi rinunciarci. Quindi qui il trader è diventato un presunto investitore che non ha abbastanza informazioni sulla società per prendere una decisione di detenere il titolo o di lasciarlo andare. Come investitore, lavoreresti sull'ipotesi. Allo stesso modo, essendo un investitore non dovresti vendere le azioni quando i prezzi scendono, ma credi nei fondamentali e tieni le azioni.

Indipendentemente da quale di loro sia una strategia migliore, dovresti scegliere l'una o l'altra e rispettarla.

Tabella comparativa

Criteri	Trading	Investire
introduzione	Si riferisce all'acquisto e alla vendita in base ai movimenti dei prezzi	Si riferisce all'acquisto e alla detenzione di titoli per un determinato periodo di tempo
Periodo di investimento	Generalmente, in questo tipo di attività, l'investimento è a breve termine e ci sono entrate e uscite rapide	Mentre qui l'investimento è a lungo termine e l'uscita se lontana dal punto di ingresso
Guadagni	Ci sono plusvalenze a breve termine e sono associate solo al rialzo del prezzo dei titoli	Le plusvalenze a lungo termine possono essere guadagnate non solo con il rialzo, ma anche sotto forma di dividendi e bonus su base periodica
Rischio e metodologia	Il rischio è molto alto poiché si tratta di un investimento a breve termine	Il rischio è comparativamente inferiore poiché la durata dell'investimento è lunga
Tipi di titoli	È possibile negoziare solo titoli o azioni poiché l'ingresso e l'uscita sono rapidi	Diversi tipi di attività possono essere investiti in un portafoglio come azioni, obbligazioni, note
Intenzione dell'investimento	Il motivo è guadagnare profitti e uscire dalla posizione	L'investimento di valore viene effettuato sulla funzionalità dell'azienda, facendo leva sui fondamentali dell'azienda
Profitti	Il rischio è alto, quindi generalmente anche i rendimenti sono alti	Rendimenti limitati e i profitti vengono reinvestiti per acquistare azioni aggiuntive
Strumenti utilizzati per l'analisi	Vengono utilizzati strumenti di analisi tecnica come le medie mobili e il metodo delle candele	Rapporti finanziari e fondamentali della società vengono analizzati come rapporto P / E e EPS
Strategia di investimento	I trader acquistano le azioni per vendere al rialzo e vendere allo scoperto per acquistare a un prezzo inferiore	Gli investitori acquistano i titoli per mantenerli e trarne i benefici con la crescita dell'azienda
Protezione dagli investimenti	I trader in genere seguono rigorosi stop loss che assicurano che chiudano le posizioni in perdita a un prezzo prestabilito	Rimani fermo quando i prezzi scendono e punta sulle prestazioni dell'azienda per fare meglio in futuro e recuperare le perdite attuali
Modello fiscale	L'imposta sulle plusvalenze a breve termine viene applicata su questi rendimenti e l'aliquota si basa sulla tua fascia di reddito ed è comparativamente superiore alle plusvalenze a lungo termine	L'imposta sulle plusvalenze a lungo termine viene applicata su questi rendimenti per i quali l'aliquota può essere pari a zero se i rendimenti vengono realizzati dopo un lungo periodo di tempo
Prodotti di investimento	Azioni e Opzioni, poiché puoi acquistare e vendere facilmente su base infragiornaliera e guadagnare la differenza	Azioni, obbligazioni, fondi speculativi, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF)
Costo coinvolto	L'acquisto e la vendita frequenti di questi titoli avvengono principalmente nel conto di intermediazione e su ogni transazione viene addebitata un'intermediazione	Con una quantità limitata di transazioni, anche le commissioni di intermediazione sono limitate

Perché il trading e l'investimento sono entrambi importanti?

Entrambi sono interdipendenti in cui senza l'esistenza di trader, gli investitori non avranno liquidità per acquistare e vendere azioni e senza investitori, i trader non avranno origine da cui acquistare e vendere. Quindi, è difficile decidere quale sia superiore.

Se tutti fossero un investitore, nessuno sarebbe disposto a vendere o acquistare a breve termine, portando a uno scenario di mercato malsano. Alla fine, è la liquidità che tende ad appianare i prezzi di mercato.

Conclusione

Se dobbiamo riassumere l'intera discussione che abbiamo avuto su trading vs investimento, i trader sono quelli che approfittano delle condizioni di mercato per entrare o uscire dalle loro posizioni su azioni in un breve periodo di tempo, ottenendo rendimenti minori ma molto maggiori, mentre gli investitori lottare per ottenere rendimenti maggiori in un lungo periodo acquistando e detenendo azioni.

Non è una grande preoccupazione che tu stia facendo trading o investendo, è solo che devi essere impegnato in un inseguimento che si adatta ai tuoi tratti di personalità, capacità e filosofie. Spero che ti sia piaciuto leggere queste informazioni tanto quanto ho fatto io a scriverle.