Definizione di investimenti diversificati
Un portafoglio diversificato di investimenti si riferisce a un piano di investimento a basso rischio che funziona come il miglior meccanismo di difesa contro la crisi finanziaria in quanto consente a un investitore di ottenere i massimi rendimenti possibili effettuando investimenti in una combinazione di una combinazione di attività come azioni, materie prime, reddito fisso , eccetera.
Tipi di investimenti diversificati
Esistono diversi modi attraverso i quali è possibile diversificare gli investimenti, alcuni dei quali sono i seguenti:
# 1 - Diverse classi di asset
Diversi tipi di classi di attività hanno una performance diversa durante lo stesso evento economico. Pertanto, diverse classi di attività come azioni, investimenti a reddito fisso, materie prime, immobili, contanti, ecc. Possono essere incluse in un portafoglio per investimenti diversificati con conseguente riduzione del rischio complessivo.
# 2 - Diverse società individuali
Diverse singole aziende si comportano in modo diverso sul mercato a seconda dei diversi fattori. Quindi dovrebbe esserci un mix di tali società per ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
# 3 - Settore diverso
Il portafoglio dovrebbe avere un equilibrio tra più settori dell'economia in quanto vi sono alcuni eventi specifici del settore e se tale evento si verifica, l'unico valore degli investimenti in tali strumenti del settore diminuirà. Quindi, si dovrebbero investire in diversi settori in modo che il rischio complessivo sia basso in un portafoglio.
# 4 - Dimensioni geografiche diverse
La maggior parte degli investitori predilige gli strumenti emessi nel proprio paese d'origine. Ma è sempre vantaggioso diversificare il portafoglio a livello internazionale perché un evento negativo per un paese potrebbe non avere alcun effetto su altri paesi o potrebbe avere un effetto positivo sugli altri paesi. Quindi, se l'investimento è diversificato geograficamente, una perdita nell'investimento in un paese può essere compensata da investimenti internazionali.
Esempio di investimenti diversificati
All'improvviso la volatilità del mercato azionario aumenta e quindi, in quel caso, ci sono possibilità che le persone che hanno investito in azioni subiscano un'enorme perdita. In tali casi, se una persona detiene investimenti in un'altra classe di attività, nonché investimenti a interesse fisso o proprietà diretta che non hanno un impatto dello stesso evento durante lo stesso periodo, il rendimento generato da questi investimenti aiuterà a ridurre il rischio complessivo del portafoglio e uniformare i rendimenti complessivi.
Vantaggi degli investimenti diversificati
Di seguito sono riportati alcuni vantaggi degli investimenti diversificati.
- Gli investimenti diversificati aiutano a ridurre al minimo il rischio di perdita perché se un investimento non ottiene buoni risultati in un determinato periodo, altri investimenti nel portafoglio possono avere un rendimento migliore nello stesso periodo, aiutando a ridurre le potenziali perdite associate al portafoglio di investimento se tutto il capitale è investito con un tipo di investimento simile.
- A volte gli investimenti potrebbero non generare i rendimenti previsti, quindi in tal caso l'investimento diversificato aiuta perché attraverso la diversificazione non ci si affida semplicemente a una fonte per generare il reddito e si investe in investimenti diversificati.
- Quando gli investimenti sono ben diversificati, sarà necessaria una minore manutenzione perché sono necessarie cura e attenzione per mantenere gli investimenti in buone condizioni e, se c'è un'impresa rischiosa, sarà richiesto l'enorme quantità di tempo per osservare i mercati. Un portafoglio ben diversificato è generalmente più stabile e meno entusiasmante, quindi una volta che sono sistemati in una varietà di classi possono essere lì per lunghi periodi e non richiedono molta manutenzione.
Svantaggi degli investimenti diversificati
I seguenti sono gli svantaggi degli investimenti diversificati.
- Se gli investimenti sono diversificati, lo stesso potrebbe generare solo rendimenti medi. Considerando che nel caso in cui uno detenga un titolo che improvvisamente aumenta, può guadagnare una buona quantità di profitti che non possono esserci in caso di investimenti diversificati. Questo riduce i profitti e rende il portafoglio meno che eccezionale
- I costi di transazione aggiuntivi sono anche associati a portafogli diversificati perché si deve pagare di più per bilanciare il portafoglio per mantenere la diversificazione.
- Quando ci sono diversi asset diversi nel portafoglio, è generalmente più difficile per una persona gestirlo in quanto ci sarebbero troppi investimenti in un portafoglio. Considerando che nel caso in cui ci fosse un solo titolo in cui investire, sarebbe più facile gestire lo stesso.
- A volte a causa della diversificazione il rischio complessivo del portafoglio aumenta perché per fare un investimento diversificato la persona potrebbe investire in un titolo di cui ha poca conoscenza o non ha alcuna conoscenza. Si dovrebbe sempre eseguire la due diligence prima di investire.
Punti importanti degli investimenti diversificati
- La strategia di diversificazione per investire in attività diversificate combina una diversa varietà di investimenti per la costruzione di un portafoglio.
- Le partecipazioni in un portafoglio possono essere diversificate in diversi modi così come può essere diversificato sulla base di classi di attività, per settore, per società e anche geograficamente.
- La diversificazione limita il rischio complessivo del rischio di portafoglio ma allo stesso tempo mitiga anche la performance del portafoglio, almeno se investito nel breve termine.
Conclusione
Un investimento diversificato è una miscela di diverse attività come azioni, titoli a reddito fisso, materie prime con l'obiettivo di ottenere il massimo rendimento per il livello minimo di rischio. Il concetto di diversificazione funziona perché tutti i diversi tipi di asset hanno una reazione diversa rispetto allo stesso evento che accade nell'economia. Tutte le attività negli investimenti diversificati non hanno una correlazione tra loro e generalmente quando il valore di un tipo di investimento scende rispetto allo stesso, il valore di un altro tipo di attività può aumentare.
A causa di ciò, il rischio complessivo degli investimenti totali diventa basso poiché in ogni caso ci sono alcune classi di attività che daranno benefici e compenseranno la perdita subita in altre attività perché è raro che tutte le classi di attività abbiano un effetto negativo effetto da qualsiasi evento.
Gli investimenti diversificati aiutano gli investitori a ottenere un ritorno più regolare e coerente sugli investimenti nel lungo e medio periodo. Quando le partecipazioni della persona sono ampiamente diversificate in tipi divergenti di attività come azioni, obbligazioni, materie prime, immobili e contanti, aiuta a ridurre il rischio complessivo del portafoglio poiché ogni classe di attività mostra i diversi tipi di punti di forza e di debolezza rispetto al rischio e alla redditività.
Quindi, mantenere le partecipazioni di una persona nella maggior parte di queste classi di attività lo aiuta a creare un portafoglio stabile che poi aiuta ad aumentare il valore nel periodo.
