Funzione Excel XIRR

La funzione XIRR è anche nota come funzione tasso di rendimento interno esteso in Excel e questa funzione viene utilizzata per calcolare in base a più investimenti effettuati nello stesso periodo di tempo, questa è anche una funzione finanziaria in Excel ed è una funzione incorporata che assume valori date e indovina il valore come input per esso.

Sintassi

Valore *: gli importi della transazione. Si riferisce a una serie di flussi di cassa corrispondenti a un programma di pagamenti
Date * Le date della transazione. Si riferisce a una serie di date corrispondenti alla rispettiva transazione
stimato_irr: facoltativo. Il ritorno approssimativo. Valore predefinito = 10%

Come utilizzare la funzione XIRR in Excel

Facciamo alcuni calcoli XIRR negli esempi di Excel, prima di utilizzare la cartella di lavoro della funzione Excel XIRR:

È possibile scaricare questo modello Excel della funzione XIRR qui - Modello Excel della funzione XIRR

Esempio 1

Supponi di investire Rs. 8000 nel marzo 2012 e ricevi un importo di Rs. 2000 a diversi intervalli di tempo da marzo a dicembre 2017. In questo caso, il tuo input nel foglio Excel conterrebbe l'ora e l'importo corrispondente come mostrato di seguito.

L'XIRR excel può quindi essere calcolato come XIRR (valori, date) come mostrato di seguito

Esempio n. 2

Supponi di investire Rs. 2000 più volte dal 1 aprile 2017 al 10 dicembre 2017. Alla fine, riceverai un importo di Rs. 20.000 il 5 marzo 2018. In questo caso, il tuo contributo nel foglio Excel dovrebbe essere così

Per calcolare il tasso di rendimento di questo investimento, fornirai l'input come XIRR (valori, date) come mostrato di seguito

Scoprirai che l'XIRR nel caso precedente è 0,78.

Esempio n. 3

Supponiamo che tu abbia iniziato a investire un importo di Rs 8000 nel marzo 2011 in fondi comuni di investimento. Dopo aver visto buoni rendimenti sul tuo importo, hai investito ogni anno con un aumento del 10% ogni volta e nell'ottavo anno hai ricevuto un importo di Rs. 100.000. L'input, in questo caso, sarà come mostrato di seguito:

L'XIRR sarà calcolato come XIRR (valori, date) à XIRR (B3: B10, A3: A10)

L'esempio sopra può essere considerato anche in modo diverso. Sul tuo primo investimento, ricevi un importo totale di Rs. 8800 (10% sull'investimento) in un anno. Decidi di investire questo importo che ti dà di nuovo un rendimento del 10% e questo ciclo va avanti per 7 anni consecutivi e ricevi un importo di Rs. 1.00.000 nell'ottavo anno.

Esempio n. 4

Supponi di investire Rs. 8.000 in tre anni consecutivi e ricevono un totale di Rs. 28.000 nei prossimi cinque anni. In questo caso, sia gli investimenti che i rimborsi vengono effettuati in un periodo di tempo. L'input in Excel sarà come mostrato di seguito:

Per calcolare il tasso di rendimento di questa transazione, la funzione TIR X sarà data da TIR X (valori, date) come mostrato di seguito:

Lo XIRR qui è 0,037.

Applicazioni

L'XIRR in Excel è applicabile a qualsiasi portafoglio di investimenti con più flussi di cassa in un periodo di tempo. Alcuni di essi includono SIP di fondi comuni, piani di rimborso, PPF, EPF, ecc. A volte potresti voler vedere i tuoi ritorni sugli investimenti che hai fatto nel mercato azionario negli ultimi 10 anni. XIRR Excel può anche essere utilizzato in una combinazione di più investimenti effettuati in luoghi diversi per calcolare il tasso di rendimento complessivo.

Cose da ricordare

L'importo investito (deflusso) deve essere considerato negativo e l'importo ricevuto (afflusso) come positivo
I valori del flusso di cassa possono essere elencati in qualsiasi ordine.
Dovrebbero esserci flussi di cassa in uscita e in entrata. Se uno dei due manca, la funzione TIR.X restituirà il #NUM! errore.
Le date dovrebbero essere valide. Se si specifica una data non valida nel parametro della data, verrà visualizzato #NUM! errore nella funzione XIRR.
Il numero di valori e date dovrebbe essere uguale. Numeri disuguali causeranno un errore.