Guida completa per principianti al pianificatore finanziario certificato

Pianificatore finanziario certificato

Se stai considerando una carriera in CFP, presta prima attenzione ai seguenti fatti:

Quale corso di pianificazione finanziaria riconosciuto a livello mondiale viene offerto con meno di 700 USD? Se rispondi "niente", ecco la risposta per te: è CFP.
Poiché la maggior parte delle persone pensa che CFP sia molto più facile di qualsiasi altro corso finanziario, ricordiamo che è necessario completare tre anni interi di esperienza professionale relativa ai servizi finanziari o due anni di apprendistato per poter ottenere la certificazione CFP.
La percentuale di passaggio nel 2015 in media è intorno al 67%.
In un sondaggio condotto dal Consiglio di amministrazione della CFP, è emerso che l'85% dei candidati considera la certificazione CFP come il passo più importante per la propria carriera, il 95% ha affermato che la CFP offre l'adesione agli standard professionali e il 97% ha affermato che come pianificatori finanziari, il codice etico di la condotta è molto importante quale CFP
Per ricevere la certificazione CFP, è necessario aderire a 4 E-Education, Examination, Experience and Ethics.
Il consiglio di amministrazione di CFP serve i suoi studenti da più di 30 anni. Poiché questo consiglio è un'organizzazione senza scopo di lucro, l'obiettivo principale del consiglio di amministrazione della CFP è creare valore straordinario per i suoi studenti.

Quanto sopra è solo una piccola parte dell'intero iceberg. Se vuoi sapere tutto sulla CFP, continua a leggere. Ti forniremo tutti i dettagli riguardanti il formato dell'esame, i criteri di ammissibilità, la percentuale di superamento, le tasse e molto altro.

Vediamo prima in cosa consiste la certificazione CFP.

Informazioni sul programma di certificazione CFP

Se sei a metà carriera potresti aver incontrato molti pianificatori finanziari che hanno promesso di sostenerti, ma in realtà si sono sostenuti nel perseguimento di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Ma la CFP è diversa. Il primo e più importante criterio della certificazione di Certified Financial Planner in Etica e quindi tutti i pianificatori finanziari che hanno la certificazione CFP; puoi fidarti di loro con i tuoi obiettivi finanziari. Se vuoi esserlo tu stesso, imparerai anche rigide linee guida per il mantenimento dell'etica.

Ruoli: dopo aver ottenuto la certificazione in Certified Financial Planner, le tue opzioni sarebbero molto più ampie. Dalla pianificazione della pensione al risparmio fiscale, puoi fare quasi tutto nell'ambito della pianificazione finanziaria. Puoi lavorare come manager finanziario, gestore del rischio, pianificatore immobiliare, pianificatore pensionistico e molti altri.

Esame: da novembre 2014, il formato dell'esame è stato modificato. Ora è di 7 ore di esame. Su 7 ore, devi sostenere due, 3 ore di esame. Nel frattempo, avrai una pausa di 40 minuti. Ora devi rispondere a 170 domande. È molto più semplice in quanto è necessario un solo livello per cancellare.

Date dell'esame CFP: per consentire agli studenti di sostenere l'esame CFP più volte in un anno, la commissione CFP ha creato tre finestre d'esame ogni anno. Puoi sostenere un esame a marzo, luglio e novembre di ogni anno.

Nitty-Gritty: ci sono solo cinque materie che devi affrontare nella tua certificazione CFP. Il corso è progettato in modo tale che gli studenti possano approfondire ogni argomento e comprenderne l'essenza intrinseca per implementarlo nella vita reale. L'intero curriculum comprende diversi aspetti della pianificazione finanziaria a livello micro e macro.

Idoneità: ci sono principalmente due requisiti educativi per la certificazione CFP. Il primo è completare i corsi di livello universitario o universitario attraverso un programma registrato presso il Consiglio CFP, che si rivolge alle principali aree di pianificazione finanziaria personale. Il secondo è verificare di essere in possesso di un diploma di laurea o di un diploma universitario accreditato a livello regionale. Il corso dovrebbe essere completato prima ancora di sostenere l'esame di certificazione CFP. Il requisito del diploma di laurea che puoi completare dopo aver superato l'esame (entro cinque anni). Se vuoi ottenere la certificazione come professionista CFP, devi avere tre anni di esperienza professionale a tempo pieno per quanto riguarda i servizi finanziari oppure devi avere due anni di esperienza di apprendistato che soddisfi i requisiti.

Perché perseguire la CFP ti avvantaggerà?

CFP è una certificazione che aiuta le persone a pianificare bene le proprie finanze. Negli Stati Uniti, l'età media della popolazione è di 36,8 anni e quindi la necessità di raggiungere l'età pensionabile con un buon patrimonio netto è di assoluta importanza. Inoltre, ci sono problemi con la disoccupazione che nessuno può ignorare. CFP apre le porte ai professionisti e ti offre molte opportunità. Vediamo alcuni validi motivi per cui dovresti sostenere l'esame di Certified Financial Planner con tutto il cuore:

Che tu sia d'accordo o no, i costi sono importanti . Se vuoi fare un corso e non è in una fascia conveniente, faresti il corso da solo? Le risposte possono variare. Ma nel caso di CFP, otterrai entrambi: un corso di livello mondiale insieme a una tariffa ragionevole che è facile da pagare per te. Devi solo pagare $ 700 per fare questo corso. Se sei ancora preoccupato per il curriculum, continua a leggere; capirai perché è uno dei corsi più apprezzati al mondo.
Se hai sofferto di problemi finanziari o hai visto qualcuno che ne soffre da vicino, sapresti come ci si sente. CFP non ti offre solo un'opportunità di carriera redditizia, ma attraverso questa carriera puoi aiutare molte persone a regolare le loro vele finanziarie e aumentare i loro risparmi e il loro patrimonio netto nel tempo. Come ti sentiresti se avessi qualcuno di fiducia dalla tua parte che si prenda cura dei tuoi aspetti finanziari? Puoi offrire la stessa fiducia e vantaggi a tutti i tuoi clienti e aiutarli ad avere successo nelle loro finanze.
CFP è un corso molto ponderato . Nulla è stato aggiunto al curriculum solo per vendere il programma. Come già accennato, CFP ha quattro E-education (curriculum approvato), esame (esame completo), esperienza (3 anni di esperienza pratica o 2 anni di esperienza di apprendistato) ed etica (rigoroso codice di condotta). Cosa ti serve di più in una qualifica professionale globale? Se sei solo un laureato e stai pensando di fare qualcosa di diverso, puoi sicuramente provare CFP. In quanto ti aiuterebbe a rafforzare i tuoi valori fondamentali e ti insegnerebbe strumenti pratici per prosperare in una carriera di pianificazione finanziaria.
CFP non è un professionista che stanca nel tempo. Si prevede che il percorso di carriera nella pianificazione finanziaria crescerà del 41% nel 2016. Pensaci. Se diventi un CFP e ogni anno cresce di quasi il 50% in termini di impatto, crescita e come industria, fino a che punto potresti contribuire!
CFP offre anche un grande potenziale di reddito . No, non è facile ottenere la certificazione CFP. Ma niente è facile. Devi lavorare sodo per tutto ciò che è degno di ammirazione. La certificazione CFP non solo ti aiuta ad aiutare più persone, ma ti aiuta anche a guadagnare un ottimo reddito.

Cosa hanno da dire le migliori aziende sulla CFP?

La CFP è una qualifica che molte persone non perseguono. Forse perché ci sono molti requisiti o forse non sono sicuri che li vada bene. CFP è una certificazione che richiede a tutti voi se volete ottenerla. Se sei Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) o possiedi qualifiche simili, puoi sostenere direttamente l'esame CFP; in caso contrario, è necessario soddisfare altri requisiti che abbiamo menzionato in precedenza.

Indipendentemente dalla durezza di questa certificazione, molte persone provenienti da aziende o istituzioni finanziarie di primo piano l'hanno perseguita. Vediamo cosa hanno da dire sulla certificazione -

Fontane finanziarie: potresti non aver sentito parlare di questa azienda, ma la fondatrice e CEO di questa istituzione finanziaria, Lazetta Rainey Braxton ha fatto CFP e ha un'incredibile ammirazione per il corso. Lanzetta afferma che CFP è una sorta di partner responsabile per le persone che stanno aiutando i loro clienti a raggiungere il loro pieno potenziale in materia di soldi. Dice che potresti sentire che i requisiti sono in qualche modo ridondanti, ma la verità è che senza questi requisiti nessun professionista CFP sarebbe in grado di raggiungere lo standard CFP stabilito dal Board per soddisfare le esigenze dei clienti.

Ameriprise Financial: consigliere finanziario e vicepresidente associato di Ameriprise Financial, Jeff Crompton ha pensato che la CFP sarebbe stata più facile da liquidare. Ma più tardi, mentre si sedeva per le lezioni, si rese conto che CFP è un gioco con la palla completamente diverso. E non si tratta solo di pianificazione finanziaria; La CFP insegna piuttosto a essere idonei per una pianificazione finanziaria completa. Ha anche affermato di aver trovato solo 6 persone nella sua area che sono in grado di posizionarsi come pianificatori finanziari completi e possedere qualifiche CFP e CFA.

Merrill Lynch: Dwight Mathis, Head of New Advisor Development, Merrill Lynch afferma che Chartered Financial Planner è una designazione professionale e premium e crea un valore straordinario per le persone che partecipano e completano il corso. Pertanto, ha affermato, la CFP è diventata parte integrante dei programmi di sviluppo di Merrill Lynch.

Dagli input sopra, poche cose risaltano:

CFP è un corso professionale eccellente e eccezionale che prepara i suoi studenti all'eccellenza professionale nella consulenza finanziaria
CFP è per le persone che hanno chiarezza sulla pianificazione finanziaria e vogliono andare avanti nello stesso settore e guadagnare un buon stipendio.
Il curriculum della CFP è completo e non è per i deboli di cuore tentare la CFP.
CFP ti aiuta a posizionarti bene come pianificatore finanziario completo di cui i clienti possono fidarsi e con cui possono fare affari.

Formato dell'esame CFP

Come abbiamo già accennato, è necessario disporre di alcuni requisiti (educativi e in termini di esperienza). Se rispetti questi requisiti, potrai sostenere l'esame. Ci sono poche cose a cui devi aderire per quanto riguarda la durata dell'esame CFP:

Per superare l'esame di certificazione CFP, era necessario sostenere un esame di maratona in precedenza. La durata dell'esame è stata di 10 ore. Su 10 ore, dovevi fare una sessione di quattro ore venerdì e altre due sessioni di tre ore ciascuna potevano essere organizzate il sabato. E dovevi rispondere a 285 domande. Ma da novembre 2014, il formato dell'esame è stato cambiato. Ora è di 7 ore di esame. Su 7 ore, devi sostenere due, 3 ore di esame. Nel frattempo, avrai una pausa di 40 minuti. Ora devi rispondere a 170 domande. È molto più semplice in quanto è necessario un solo livello per cancellare.

Il test sarebbe un test computerizzato. L'orario normale per il test è tra le 8 del mattino. Alle 17:00. Le tasse d'esame non sono rimborsabili. Se non si supera l'esame, è necessario attendere la finestra successiva dell'esame. Puoi provare un massimo di 5 volte nella tua vita. Ai candidati che hanno tentato l'esame quattro o più volte prima del 1 gennaio 2012 saranno consentiti un massimo di due tentativi aggiuntivi. Una volta completato l'esame, riceverai una notifica sullo schermo in merito al superamento / non superamento e i candidati che non l'hanno superato riceveranno un rapporto diagnostico del loro rapporto sul rendimento dell'esame comprendente i loro punti di forza e di debolezza.

Principali argomenti e peso della CFP

Nell'esame, devi rispondere a 170 domande. Ogni domanda sarebbe collegata ai seguenti argomenti principali. Insieme agli argomenti, viene fornita anche una percentuale di peso per ogni argomento.

Le domande d'esame integrano le attività dall'elenco dei domini delle attività lavorative del Consiglio CFP. Questi sono i seguenti:

Stabilire e definire la relazione cliente-pianificatore
Raccolta delle informazioni necessarie per adempiere all'incarico
Analisi e valutazione dell'attuale situazione finanziaria del cliente
Sviluppare le raccomandazioni
Comunicazione delle raccomandazioni
Attuazione delle raccomandazioni
Monitoraggio delle raccomandazioni
Esercitarsi nell'ambito degli standard professionali e normativi

Processo di registrazione all'esame CFP

C'è un semplice processo in quattro fasi per registrarti per l'esame CFP. Ecco qui -

Crea un account online CFP Board su CFP.net/account
Accedi al tuo account CFP Board e completa il modulo di registrazione all'esame
Invia il pagamento della quota di iscrizione all'esame
Fissa il tuo appuntamento per il test con Prometric

Tasse d'esame CFP

La struttura delle tariffe è stata aggiornata da marzo 2020. Ora la quota di registrazione standard è di 825 USD. Ma se effettui una registrazione anticipata, potrai usufruire dello sconto. Significa che se effettui la registrazione 6 settimane prima della scadenza della registrazione, dovrai pagare $ 725. Allo stesso tempo, se arrivi in ritardo, devi pagare di più. Supponiamo che tu effettui la registrazione appena prima di 2 settimane (o durante le ultime 2 settimane) della scadenza della registrazione, devi pagare US $ 925.

Tasso di superamento dell'esame CFP

Non c'è molta difficoltà nel superare l'esame CFP. Nei risultati dell'esame CFP 2015, le percentuali di passaggio per gli studenti CFP sono le seguenti - 68,8% a marzo 2015; 70,3% a luglio 2015 e 64,9% a novembre 2015.

Diamo un'occhiata anche alle percentuali per il 2012, 2013 e 2014.

Quindi, puoi capire che superare l'esame è abbastanza facile rispetto ad altre certificazioni. Ma è necessario rispettare i prerequisiti. Tutto il meglio per i tuoi esami CFP 2016.

Materiale di studio dell'esame CFP

Vengono forniti materiali di riferimento per gli esami che comprendono formule d'esame CFP, tabelle d'esame CFP e domande d'esame campione.

Strategie per superare l'esame di certificazione CFP

Segui le seguenti strategie per decifrare CFP a pieni voti:

Per iniziare CFP, hai solo bisogno di una laurea. Ma indovina un po ', se vuoi essere un pianificatore finanziario che può distinguersi, dovresti pensare in anticipo a chiunque nel tuo settore. Ricorda, chi inizia per primo ha il vantaggio su chi inizia a metà o più tardi nella sua carriera.

Devi iscriverti a un corso in un college sponsorizzato da CFP. Puoi usare tre metodi per farlo. Innanzitutto, puoi andare in un'aula e completare il corso. Oppure puoi farlo online. Oppure puoi completare il corso attraverso l'autoapprendimento.

Dopo 11 mesi dal completamento del corso, è necessario sostenere l'esame. L'esame è di gran lunga il più difficile (è menzionato da chiunque lo abbia tentato la prima volta), quindi devi prendere quegli 11 mesi davvero, sul serio. Devi rispondere a domande a scelta multipla, ma non è facile rispondere. È necessario approfondire tutto: dalla pianificazione della pensione alla pianificazione successoria, dall'assicurazione alla pianificazione fiscale per poter rispondere alle domande. Quindi, lavora sodo.

Dopo aver superato l'esame, è necessario rispettare i requisiti di esperienza. Devi avere almeno 3 anni (6000 ore) di esperienza a tempo pieno nei servizi finanziari o devi avere 2 anni di esperienza di apprendistato.

Poiché molto probabilmente lavoreresti mentre studi CFP, pianifica bene il tuo studio. Ricorda, anche se le percentuali di superamento superano il 60% in ogni esame, non è sempre facile. Devi lavorare sodo e andare in profondità per comprendere la serie di materiali di pianificazione finanziaria relativi a tasse, proprietà immobiliari, assicurazioni, pensionamento, ecc. E hai solo 5 possibilità nella vita.

Conclusione

Il segreto del CFP è scegliere quando si sente di dover distinguersi nel settore della pianificazione finanziaria. Anche in questo caso la certificazione CFP non è per tutti gli appassionati di finanza. È per coloro che sono interessati a una carriera nella consulenza finanziaria e nella pianificazione finanziaria certificata.