Carriere nel reddito fisso

Elenco delle prime 3 carriere nel reddito fisso

Di seguito sono riportati alcuni dei ruoli di lavoro a reddito fisso che una persona può raggiungere nella sua carriera.

    Panoramica delle carriere a reddito fisso

    Un lavoro a reddito fisso è uno dei mercati più vasti e profondi nello spazio finanziario, che aiuta le aziende e le sovrane a crescere aiutandole a raccogliere il debito. Una carriera nel reddito fisso può portarti nei regni più profondi del mondo quantitativo e della ricerca, fornendo loro una visione reale del cuore dell'economia mondiale. Un ruolo a reddito fisso offre un'eccellente visibilità e un ambiente vivace ai giovani aspiranti, introducendo loro il mondo dei vari prodotti a reddito fisso e il loro complesso meccanismo. La cosa più importante è che il lavoro a reddito fisso è una delle carriere più affidabili e sicure nel mondo finanziario poiché comporta meno rischi e offre una vasta gamma di opzioni di investimento per tutti.

    Carriera # 1 - Analista di reddito fisso

    Gli analisti del reddito fisso intraprendono un'ampia gamma di analisi sofisticate per calcolare il rischio connesso ai titoli di debito. Queste proiezioni derivanti da una serie di valutazioni per misurare la situazione del mercato aiutano a mantenere intatto il flusso di pagamenti agli investitori. Principalmente guidano gli investitori nella comprensione del credito e di altri rischi di mercato.

    Responsabilità lavorative

    Alcune delle responsabilità più importanti svolte da loro sono;

    1. Lavorare con gli altri team del reddito fisso per sviluppare un rapporto sul rischio del reddito fisso integrato all'unanimità, che rifletta il rischio aggregato dell'intera struttura del debito dell'organizzazione.
    2. Acquisizione di dati appropriati da varie fonti per condurre indagini adeguate al fine di prendere decisioni ben informate.
    3. Per mantenere la trasparenza e la coerenza e per garantire l'efficienza dell'analisi dei dati e comprendere il rischio che ne deriva.
    4. Ispezionare le procedure correnti e tracciare nuovi modi per migliorare l'utilizzo dell'analisi derivata.
    5. Lavorare in stretto coordinamento con gli altri membri del team e fare un uso intelligente delle risorse e degli strumenti disponibili che aiuteranno nell'analisi decente delle esposizioni al rischio.
    6. Offrire soluzioni e proporre nuovi modi per ridurre le perdite e generare rendimenti migliori.
    7. Fornire raccomandazioni all'organizzazione se acquistare, vendere o mantenere una certa sicurezza.
    8. Mantenere i prodotti in modo efficiente, analizzare le strategie di investimento a reddito fisso
    9. Esecuzione di stress test e simulazioni sui portafogli attuali.
    10. Studiare bilanci e svelare nuove strategie di investimento quando necessario.

    Statistiche di lavoro e prospettive

    • Secondo le statistiche BLS, la professione è destinata a crescere di circa l'11% nel periodo tra il 2016 e il 2026 e ci sarà un progresso continuo con l'ulteriore ripresa dell'attività economica. Si prevede inoltre che la domanda di analisti del reddito fisso (analisti finanziari) si amplifichi a causa dell'introduzione dell'analisi dei dati e di altri progressi tecnologici, che hanno fornito ai dipendenti di livello junior una migliore visione della gestione dei dati e conducono un'analisi significativa con errori minimi, quindi, dare alle aziende nuova fiducia per espandersi e operare con una base di profitto più ampia.
    • Ci sono circa 296.100 lavori di analista finanziario nel mercato secondo le statistiche BLS, un tasso di crescita dell'11% significa un aumento di 32.200 posizioni, più veloce della media per tutte le occupazioni
    • Negli Stati Uniti, i seguenti stati hanno il maggior numero di analisti finanziari: New York, California, Texas, Illinois e Florida. Tuttavia, la professione è concentrata principalmente nel Delaware, New York.

    Top Employers (uguale per meno di due professioni)

    1. Quattro grandi aziende cioè Deloitte, PWC, KPMG, EY
    2. Tutte le banche di investimento e le agenzie di rating
    3. Società di ricerca sul lato vendita
    4. Boutique di banche di investimento e gestori di investimenti interessati al mercato del debito OTC
    5. Tutti gli altri attori del mercato che negoziano titoli a reddito fisso come piani pensione, piani assicurativi, società non bancarie, investitori individuali.

    Compenso

    • Il compenso offerto per gli analisti del reddito fisso normalmente varia tra $ 51.000 e $ 55.000 per principianti negli Stati Uniti. I professionisti di livello medio / alto possono assicurarsi ovunque tra $ 100.000 e $ 120.000. Anche altri fattori come le competenze e la conoscenza del livello di responsabilità hanno un ruolo importante da svolgere nell'assicurarsi un buon stipendio.

    Richiesta

    • In quest'era di concorrenza spietata in cui le aziende stanno strategizzando per diventare troppo grandi a vicenda, individui credibili e ben qualificati sono fondamentali per gli obiettivi di maggiore ricchezza delle aziende. Con la nascita di nuove attività, saranno necessari sempre più analisti finanziari per stimare le opportunità di investimento emergenti.
    • Inoltre, poiché l'attività economica procede a un ritmo ulteriore nei mercati emergenti, nuove opportunità di investimento e la disponibilità di prodotti complessi porteranno a un aumento della domanda per tale analista. Inoltre, con l'avvento dei "big data" e dei miglioramenti tecnologici nel mondo finanziario, le aziende richiederanno persone sempre più qualificate per fornire risultati migliori.

    Requisiti educativi e abilità essenziali per il lavoro

    1. Il comprovato record accademico di successo, preferibilmente con un focus in finanza, statistica o matematica.
    2. Laurea in finanza, economia, matematica o settore pertinente
    3. Desiderio di perseguire la certificazione CFA / FRM
    4. Puoi anche seguire questo corso sul reddito fisso
    5. Capacità di comunicazione scritta e verbale impetuosa.
    6. Dimostrate capacità di risoluzione dei problemi e analisi, attenzione ai dettagli e desiderio di avere successo sono fondamentali.

    Inoltre, l'operatore storico dovrebbe possedere una conoscenza approfondita dei titoli a reddito fisso e deve essere pronto a lavorare sotto un'enorme pressione con la curiosità di iniziare da solo. Dovrebbero possedere capacità di gestione e dimostrare capacità organizzative virtuose.

    Positivi

    • Gli analisti in virtù del loro ruolo forniscono alcuni contributi di alto livello al processo decisionale globale dell'azienda. Lo stress test e la riduzione del rischio sono alcuni dei fattori principali nella costruzione del profitto dell'azienda, il che rende il lavoro più critico e precario. Il livello di complessità e sfide affrontate è superiore a qualsiasi altra classe di prodotto, semplicemente a causa della natura OTC del prodotto e del fatto che sono personalizzati.
    • Inoltre, una carriera come analista è molto redditizia. I giovani aspiranti devono tenere traccia delle esigenze del settore e assicurarsi di essere pronti a diventare parte integrante del processo decisionale e aperti a nuove iniziative strategiche per ridurre le perdite.

    Carriera # 2 - Trader a reddito fisso

    Responsabilità

    • Un trader a reddito fisso è un professionista degli investimenti che è coinvolto nella negoziazione di titoli a reddito fisso. Ricercano tendenze di mercato variabili e valutano le condizioni attuali per prendere decisioni di portafoglio che abbiano il massimo potenziale di profitto. Comprano e vendono titoli per i loro clienti e istituzioni.
    • Il loro compito principale è monitorare e accumulare dati su mercati specifici e di conseguenza costruire strategie di trading competenti che siano in linea con le previsioni di mercato e le stime di crescita complessive. La loro ricerca è estremamente critica in quanto influenza le principali decisioni di investimento.

    Ruoli importanti e aspettative da un trader a reddito fisso

    1. Per eseguire ricerche di mercato e analizzare le condizioni economiche per i titoli di debito.
    2. Per comunicare e comprendere continuamente le esigenze di investimento dei clienti e delle istituzioni, apprendere i loro obiettivi finanziari e aiutarli a raggiungerli riconoscendo e acquistando con precisione lo strumento di reddito fisso più adatto a loro.
    3. Per garantire e mantenere l'esecuzione tempestiva degli scambi e tutti sono in linea con i requisiti normativi.
    4. Contatta il team di backend per assicurarti che gli ordini di scambio siano stati elaborati e noi confermeremo.
    5. Mantieni i record di acquisto e vendita per ogni operazione nel sistema interno e assicurati che tutti i documenti e i conti siano aggiornati. La stessa è l'aspettativa per i record di inventario.
    6. Prevede di costruire un rapporto con i clienti e guidarli nelle transazioni che intraprendono con il rischio che devono affrontare.
    7. Utilizzare tutti i record per determinare le opportunità di leva e lavorare alla creazione di nuove idee per esplorare nuove opportunità e mercati di investimento.

    Qualifiche e set di abilità necessari per diventare un trader a reddito fisso

    • Una laurea specialistica con un focus su finanza aziendale, matematica, statistica o contabilità è un requisito minimo. Considerando che, una laurea avanzata come master o MBA in analisi finanziaria, quantitativa e analitica è altamente desiderabile. Inoltre, le qualità di base come la rapidità di pensiero, le capacità interpersonali e la comunicazione efficace sono richieste dall'operatore storico.
    • Altre certificazioni come FIC (certificato a reddito fisso), FinanceTS (trading e vendite a reddito fisso) dovrebbero essere conseguite il prima possibile per migliorare le conoscenze e le competenze necessarie per diventare un trader a reddito fisso intelligente ed efficiente.
    • Negli Stati Uniti, prima che l'operatore storico possa iniziare a fare trading, ci si aspetta che acquisisca una licenza dall'Associazione nazionale dei commercianti di valori mobiliari aggirando alcuni esami pertinenti.

    Alcuni fatti e cifre

    • Il commercio di reddito fisso è una professione molto redditizia. L'intensità del lavoro può essere molto elettrizzante. Il fatto inoltre è che il livello di tenacia richiesto per il lavoro è molto alto e le lunghe ore di lavoro con situazioni impegnative non sono per tutti.
    • Tuttavia, il consueto alto compenso ne fa una professione altamente desiderabile. Spesso il numero di candidati supera sorprendentemente il numero di posizioni, in quanto tale la competizione è molto intensa. Secondo il Bureau of Labor Statistics negli Stati Uniti, dalla crisi di Lehmann, l'industria del reddito fisso ha ripreso a crescere e dovrebbe crescere al 14% tra il 2010 e il 2020.

    Compensazione

    • Lo stipendio di un trader a reddito fisso può variare ampiamente in base alla posizione geografica e all'azienda che assume, alcuni ricercatori stimano lo stipendio medio di $ 85.000 all'anno con uno stipendio basso di $ 65.000 e uno stipendio alto di $ 200.000. Molte aziende offrono incentivi.

    Battute d'arresto

    • Per i giovani che desiderano intraprendere una carriera nel trading a reddito fisso, è importante notare che le dinamiche del settore stanno cambiando e le banche sono inclini a correre meno rischi. Da un punto di vista normativo, il mercato richiedeva riforme poiché il vecchio modello era insostenibile.
    • Poiché il mercato ha subito modifiche e incertezze, è naturale che l'industria si comprima, almeno temporaneamente. Ciò significa meno posti di lavoro e una riduzione della ricerca e innovazione sui prodotti insieme a periodi di illiquidità.

    Carriera # 3 - Strategista del reddito fisso

    Lo stratega del reddito fisso fa parte dell'analisi quantitativa e del team di ricerca. Lo scopo di questo ruolo è concentrarsi sullo sviluppo di strumenti analitici per determinare operazioni di alto valore al fine di assistere i gestori e gli operatori nella gestione efficace dei portafogli obbligazionari.

    Responsabilità

    • Crea ed esegui un'analisi globale e una piattaforma dati per i team di ricerca FI e di gestione del portafoglio.
    • Costruisci strategie FI per clienti e clienti e presentale in modo eloquente in modo chiaro e comprensibile per un pubblico inesperto.
    • Interpretare le opinioni economiche dell'impresa e costruire strategie di varianza minima che siano in linea con le prospettive generali dell'impresa.
    • Collabora con altri team di ricerca e investimento per risolvere problemi di analisi e dati.
    • Effettuare ricerche sui mercati emergenti e collaborare con economisti e altri funzionari senior per sviluppare strategie in linea con gli obiettivi di crescita complessivi dell'azienda.
    • Assistere i trader interni e i team di vendita e mantenere i contatti con i clienti istituzionali per lavorare sulle loro esigenze di trading personalizzate.
    • Pubblicare regolarmente i rapporti di ricerca con approvazioni commerciali in prodotti a reddito fisso e altri prodotti OTC.

    Qualifica e abilità richieste

    • L'incumbent dovrebbe possedere almeno una laurea con un focus su statistica, economia e finanza. Un Master in materie quantitative è altamente desiderabile.
    • Dimostrare una conoscenza avanzata di tutti i titoli a reddito fisso, i mercati, le strategie di trading, la macroeconomia e la capacità di vendere prodotti.
    • Buona comprensione concettuale dei requisiti normativi del mercato del debito.
    • Capacità di costruire buone relazioni e di essere un influencer.
    • Buone capacità di comunicazione ed eccellente acume di presentazione.
    • Dovrebbe essere un titolare di charter CFA.

    Compensazione

    • La struttura della remunerazione per gli strateghi del reddito fisso negli Stati Uniti varia da $ 240.000 a $ 300.000.

    Positivi

    • Questo profilo offre una visione reale del mondo quantitativo. Oltre ad essere un lavoro molto impegnativo, è anche molto critico, nel senso che influenza le decisioni di investimento e aiuta il management a raggiungere i propri obiettivi di investimento. Questa è una delle professioni più fiorenti del settore e altrettanto gratificante in termini di denaro e status.

    Conclusione

    La carriera nel reddito fisso richiede molta preparazione e duro lavoro. Un ruolo lavorativo a reddito fisso ha la capacità non solo di fornire ricompense finanziarie, ma anche una naturale soddisfazione che deriva dall'essere parte integrante del modello di business. Un ruolo lavorativo a reddito fisso ha anche una grande influenza sulla politica e sulle decisioni di investimento che lo rendono altamente critico e propenso al profitto.

    Pertanto i giovani che aspirano a diventare professionisti FI devono assicurarsi che le loro conoscenze e capacità di ricerca in FI non siano seconde a nessuno.