Percorso di carriera nella gestione del portafoglio
La carriera nella gestione del portafoglio si riferisce alla creazione dei portafogli di investimento per i clienti e il gestore è responsabile della corretta struttura delle attività e delle passività e della strategia per i migliori rendimenti degli investimenti e meno rischi laddove la carriera nella gestione del portafoglio viene avviata con una conoscenza adeguata della ricerca azionaria e dell'analisi finanziaria
I gestori di portafoglio possono essere chiamati gestori di investimenti, analisti finanziari, gestori patrimoniali, gestori patrimoniali, ecc. E gestiscono un'intera gamma di fondi e investimenti come hedge fund, fondi comuni di investimento, piani pensionistici, investimenti con società private, ecc.
Ora ci sono due aspetti della carriera di gestore di portafoglio. Un aspetto è il lato della vendita e un altro è facilitare la vera parte analitica dell'investimento. Un professionista che sia veramente un gestore di portafoglio sarebbe più concentrato sul lato analitico degli investimenti che su quello della vendita.
Descrizione posizione: Portfolio Manager
fonte: Indeed.com
In questa sezione, esamineremo la descrizione del lavoro del gestore di portafoglio. Guardarli ti darà un'idea chiara se questo profilo è giusto per te.
- Scopo del portfolio manager Carriera: lo scopo effettivo dei portfolio manager è aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi di investimento. I gestori di portafoglio lavorano sia con le istituzioni che con i singoli clienti. Il compito principale di un gestore di portafoglio è sedersi con il suo cliente e capire di cosa ha bisogno il cliente e quindi allocare i fondi alle giuste opportunità di investimento.
- Dichiarazione sulla politica di investimento (IPS): per i gestori di portafoglio, questa dichiarazione è piuttosto importante. Una dichiarazione sulla politica di investimento è un documento creato per servire il cliente del gestore di portafoglio. Questa dichiarazione funge anche da documento articolato per la facilitazione sia del manager che del cliente. In questo documento, gli obiettivi e gli obiettivi di investimento del cliente sono chiaramente menzionati e contiene anche la strategia del gestore di portafoglio, il livello di tolleranza al rischio, i requisiti di liquidità, il modo in cui il gestore di portafoglio allocherà i fondi a varie opportunità di investimento, ecc.
- Competenza tecnica: come puoi già capire, senza una chiara comprensione delle condizioni di mercato, sarebbe impossibile per il gestore di portafoglio prevedere o suggerire qualcosa ai suoi clienti. Ecco perché, se desideri essere un gestore di portafoglio, il tuo forte dovrebbe essere la conoscenza tecnica e una comprensione dettagliata del mercato finanziario.
- Rapporto con il cliente: ultimo ma non meno importante, ogni gestore di portafoglio dovrebbe avere grandi capacità di comunicazione interpersonale ed efficace. Il lavoro di una carriera di gestore di portafoglio richiede al gestore di costruire un rapporto cordiale con il cliente in modo che il cliente si fidi del gestore di portafoglio. Se il gestore di portafoglio non ha la capacità di persuadere il cliente a seguire ciò che sta raccomandando, lo scopo effettivo non sarà servito.
Titolo di studio di Portfolio Manager
Il primo a intraprendere la carriera di gestore di portafoglio è ottenere una laurea in finanza, economia o economia. Ma in un mercato di forte concorrenza, solo una laurea non sarà sufficiente. Ogni gestore di portafoglio ha bisogno di sapere molto di più sul mercato finanziario rispetto ai leader dell'azienda per essere in grado di convincerli a investire nei fondi che il primo ritiene opportuni.
Ecco perché ogni gestore di portafoglio dovrebbe richiedere la certificazione CFA e FRM. Entrambe queste certificazioni sono piuttosto complesse e richiedono competenze avanzate per essere ottenute. Inoltre, i gestori di portafoglio necessitano delle licenze FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) applicabili Serie 7 e Serie 66 ai sensi dell'Esame di legge statale uniforme combinato della NASAA, rispettivamente per l'acquisto e la vendita di titoli per conto dei clienti e per la raccomandazione di opportunità di investimento.
Salario del gestore di portafoglio
Può esserci un'ampia gamma di stipendi dei gestori di portafoglio. E dipende completamente dalla posizione dell'azienda nel mercato, dalle risorse gestite dall'azienda e dalle opportunità di investimento con cui ha a che fare.
Secondo Payscale.com, lo stipendio medio dei gestori di portafoglio è di $ 84.054 all'anno. La gamma di stipendio va da $ 51.000 a $ 141.000 all'anno.
Il gestore del portafoglio può anche guadagnare in media un bonus fino a $ 25.000 all'anno.
Conclusione
Per fare carriera come gestore di portafoglio, prima devi avere un talento per il mercato finanziario. Dopo aver conseguito una laurea in Finanza, Economia o Commercio, puoi fare uno o due stage in un'azienda rinomata. Quindi l'azienda potrebbe assorbirti come dipendente a tempo pieno. Oltre a perseguire un lavoro a tempo pieno, dovresti completare la tua certificazione CFA e FRM. La realizzazione di queste certificazioni ti aiuterà a distinguerti tra i gestori di portafoglio e potrai guadagnare una compensazione molto migliore sul mercato.
