Cosa sono le strategie di investimento?
Le strategie di investimento sono strategie che aiutano gli investitori a scegliere dove e come investire in base al loro rendimento atteso, propensione al rischio, importo complessivo, partecipazioni a breve termine a lungo termine, età pensionabile, scelta del settore, ecc. Gli investitori possono definire i propri piani di investimento secondo obiettivi e traguardi che vogliono raggiungere.
I 7 principali tipi di strategie di investimento
Parliamo di diversi tipi di strategie di investimento uno per uno.
# 1 - Strategie passive e attive
La strategia passiva prevede l'acquisto e la detenzione di azioni e non frequentemente operazioni in esse per evitare costi di transazione più elevati. Credono di non poter sovraperformare il mercato a causa della sua volatilità, quindi le strategie passive tendono ad essere meno rischiose. D'altra parte, le strategie attive implicano frequenti acquisti e vendite. Credono di poter sovraperformare il mercato e di poter ottenere più rendimenti di quanto farebbe un investitore medio.
# 2 - Investimenti in crescita (investimenti a breve e lungo termine)
Gli investitori hanno scelto il periodo di detenzione in base al valore che vogliono creare nel loro portafoglio. Se gli investitori credono che un'azienda crescerà nei prossimi anni e il valore intrinseco di un'azione aumenterà, investiranno in tali società per costruire il loro valore corporeo. Questo è anche noto come investimento per la crescita. D'altra parte, se gli investitori credono che una società offrirà un buon valore in un anno o due, sceglieranno una partecipazione a breve termine. Il periodo di detenzione dipende anche dalle preferenze degli investitori. Ad esempio, quanto tempo vogliono i soldi per dire per comprare una casa, l'istruzione scolastica dei bambini, i piani di pensionamento, ecc.
# 3 - Value Investing
La strategia di investimento di valore implica investire nella società guardando al suo valore intrinseco perché tali società sono sottovalutate dal mercato azionario. L'idea alla base dell'investimento in tali società è che quando il mercato va per la correzione, correggerà il valore di tali società sottovalutate e il prezzo aumenterà, lasciando gli investitori con rendimenti elevati quando vendono. Questa strategia è usata dal famosissimo Warren Buffet.
# 4 - Investimenti a reddito
Questo tipo di strategia si concentra sulla generazione di reddito di cassa da azioni piuttosto che investire in azioni che aumentano solo il valore del tuo portafoglio. Ci sono due tipi di reddito in contanti che un investitore può guadagnare: (1) dividendi e (2) reddito da interessi fissi da obbligazioni. Gli investitori che cercano un reddito costante dagli investimenti optano per tale strategia.
# 5 - Investimento per la crescita dei dividendi
In questo tipo di strategia di investimento, l'investitore cerca società che pagano costantemente un dividendo ogni anno. Le aziende che hanno una comprovata esperienza nel pagare dividendi in modo coerente sono stabili e meno volatili rispetto ad altre società e mirano ad aumentare il pagamento dei dividendi ogni anno. Gli investitori reinvestono tali dividendi e beneficiano della capitalizzazione a lungo termine.
# 6 - Investimenti contrarian
Questo tipo di strategia consente agli investitori di acquistare azioni di società al momento del ribasso del mercato. Questa strategia si concentra sull'acquisto a prezzo basso e sulla vendita a prezzo elevato. Il tempo di inattività nel mercato azionario è solitamente al momento della recessione, della guerra, della calamità, ecc. Tuttavia, gli investitori non dovrebbero semplicemente acquistare azioni di qualsiasi società durante i periodi di inattività. Dovrebbero cercare le aziende che hanno la capacità di creare valore e hanno un marchio che impedisce l'accesso alla loro concorrenza.
# 7 - Indicizzazione
Questo tipo di strategia di investimento consente agli investitori di investire una piccola parte delle azioni in un indice di mercato. Questi possono essere S&P 500, fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa.
Suggerimenti per gli investimenti
Ecco alcuni suggerimenti di investimento per i principianti che dovrebbero essere tenuti a mente prima di investire.
- Stabilisci obiettivi: stabilisci obiettivi su quanto denaro ti verrà richiesto nel prossimo periodo. Ciò ti consentirà di stabilire chiaramente se è necessario investire in investimenti a lungo o breve termine e qual è il rendimento previsto.
- Ricerca e analisi delle tendenze: fai la tua ricerca in termini di comprensione di come funziona il mercato azionario e come funzionano i diversi tipi di strumenti (azioni, obbligazioni, opzioni, derivati, fondi comuni di investimento, ecc.). Inoltre, cerca e segui le tendenze di prezzo e rendimento delle azioni che hai scelto di investire.
- Ottimizzazione del portafoglio: seleziona il miglior portafoglio dall'insieme di portafogli che soddisfano il tuo obiettivo. Il portafoglio che offre il massimo rendimento al minor rischio possibile è un portafoglio ideale.
- Miglior consulente / consulenza: Trovati una buona società di consulenza o società di intermediazione. Guideranno e forniranno consulenza su dove e come investire in modo da raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.
- Tolleranza al rischio: scopri quanto rischio sei disposto a tollerare per ottenere il rendimento desiderato. Questo dipende anche dai tuoi obiettivi a breve e lungo termine. Se stai cercando un rendimento più elevato in un breve periodo di tempo, il rischio sarebbe più alto e viceversa.
- Diversificare il rischio: creare un portafoglio che sia un mix di debito, azioni e derivati in modo che il rischio sia diversificato. Inoltre, assicurati che i due titoli non siano perfettamente correlati tra loro.
Vantaggi delle strategie di investimento
Alcuni dei vantaggi delle strategie di investimento sono i seguenti:
- Le strategie di investimento consentono la diversificazione del rischio nel portafoglio investendo in diversi tipi di investimenti e settori in base ai tempi e ai rendimenti attesi.
- Un portafoglio può essere costituito da una singola strategia o da una combinazione di strategie per soddisfare le preferenze e le esigenze degli investitori.
- Investire strategicamente consente agli investitori di ottenere il massimo dai loro investimenti.
- Le strategie di investimento aiutano a ridurre i costi di transazione e a pagare meno tasse.
Limitazioni delle strategie di investimento
Alcuni dei limiti delle strategie di investimento sono i seguenti:
- Gli investitori medi hanno difficoltà a sovraperformare il mercato. Per ottenere un rendimento medio dagli investimenti, potrebbero essere necessari anni, mentre gli investitori professionali guadagnerebbero lo stesso rendimento in settimane o mesi.
- Anche se molte ricerche, analisi e dati storici vengono presi in considerazione prima di investire, la maggior parte delle decisioni viene presa su base predittiva. A volte, i risultati e i rendimenti potrebbero non essere quelli previsti e ciò potrebbe ritardare il raggiungimento dei propri obiettivi da parte degli investitori.
Conclusione
È molto importante avere una strategia di investimento. Ti aiuterà a escludere portafogli scadenti e aumenterà le possibilità di successo. Porsi alcune domande di base come quanto voglio investire? Di quanto ritorno ho bisogno? Quanto costa la mia tolleranza al rischio? Quale sarà il mio orizzonte di investimento? Perché ho bisogno di investire? Ecc. Più chiaro sei con i tuoi obiettivi, migliore sarà la decisione che prenderai riguardo al tuo investimento. Cerca sempre buone opportunità e non investire mai in una volta sola. Costruire un portafoglio è come costruire una casa mattone per mattone, soldi per soldi.
