Descrizione posizione: Analista di fondi comuni di investimento
Analista di fondi comuni di investimento si riferisce alla persona che conduce la ricerca di mercato o l'analisi di mercato, l'analisi quantitativa e qualitativa dei fondi comuni di investimento, rivedendo i bilanci delle diverse entità al fine di fornire consulenza ai propri clienti per prendere decisioni di investimento sane.
Molti professionisti della finanza scelgono modelli finanziari, investment banking e profili di private equity. Ma se vuoi distinguerti e avere una solida conoscenza del mercato azionario, puoi distinguerti dalla massa e scegliere di perseguire una delle opzioni di carriera finanziaria più redditizie. Sì, hai indovinato. Stiamo parlando di Analista di fondi comuni.
Il motivo per cui ti invitiamo a provarlo (a condizione che tu sia disposto) è che c'è una crisi di mercato per il talento giusto. Esistono più di 200 società di gestione patrimoniale (AMC) che dispongono di migliaia di fondi comuni di investimento. Ma non sono abbastanza persone qualificate per soddisfare il conto.
Allora di cosa hai bisogno per diventare un analista di fondi comuni di investimento?
In qualità di analista di fondi comuni di investimento, lavoreresti sotto un gestore di fondi comuni di investimento e saresti responsabile della ricerca e dell'analisi di mercato in modo che i gestori di fondi possano prendere decisioni di investimento sane per i clienti.
Ora l'analista di fondi comuni di investimento è il punto di partenza, non la fine. Se hai ambizione e aspirazione alla crescita, puoi diventare un gestore di fondi comuni di investimento negli anni a venire.
Suona bene?
Formazione scolastica
Saresti d'accordo sul fatto che un analista di fondi comuni di investimento qualificato deve aver richiesto un titolo di studio per essere inserito in aziende grandi o piccole. Quindi, ecco l'elenco dell'istruzione a cui puoi pensare se desideri diventare un analista di fondi comuni di investimento. Ma, ricorda, il tuo obiettivo sarà sempre quello di saperne di più sui fondi comuni di investimento.
- Il primo criterio per essere un analista di fondi comuni di investimento entry-level è quello di avere una laurea in finanza o disciplina simile. Ciò significa che se hai una laurea in economia, contabilità, tasse, analisi degli investimenti o finanza e contabilità, sei a posto. Ma non fermarti qui. Perché per aggiungere più valore alla tua organizzazione, devi aggiungere più valore a te stesso.
- Quindi vai anche per un master. Se fai un Master in Finanza o un MBA in Finanza (è un'opzione migliore), sarai trattato come più qualificato per la posizione di analista di fondi comuni di investimento. Ora troverai MBA in ogni angolo. Quindi prova a fare il tuo MBA presso una rinomata B-School per distinguerti.
- Forse ti starai chiedendo cosa puoi fare di più. Ecco l'accordo. Se puoi fare CA insieme a un MBA in finanza, diventerebbe una combinazione letale. Saresti preferito molto di più dei tuoi coetanei.
- Supponiamo che tu abbia il desiderio di non rimanere bloccato nell'analista di fondi comuni di investimento. Cosa faresti? Prima di tutto, se hai un MBA in finanza presso un istituto rinomato e CA, sei a posto come analista di fondi comuni di investimento. Ora, se vuoi diventare un gestore di fondi abbastanza presto con alcuni anni di esperienza, devi sostenere l'esame CFA o CFP. Queste designazioni ti aiuteranno a distinguerti se desideri diventare un gestore di fondi comuni di investimento entro pochi anni.
Abbiamo fornito un elenco di ciò che puoi fare. Il tuo compito è pianificare in anticipo la tua carriera in modo che quando hai bisogno di fare il grande passo diventi pronto.
Responsabilità lavorative
L'istruzione è un prerequisito. Ma è necessario conoscere le responsabilità lavorative dettagliate per avere un'idea di ciò che è necessario fare. Ecco le responsabilità che devi gestire come analista di fondi comuni di investimento.
Per prima cosa, parliamo delle responsabilità principali e poi discuteremo di cos'altro devi fare.
Responsabilità primarie
- Prima di tutto, è necessario esaminare i rendiconti finanziari preparati dai contabili del fondo per gli investimenti e altri fondi.
- È inoltre necessario occuparsi della revisione dello swing pricing giornaliero, il che significa che è necessario monitorare gli aggiustamenti del valore patrimoniale netto (NAV) per i fondi di grandi dimensioni.
- È inoltre necessario eseguire una revisione giornaliera della copertura. Ciò significa che è necessario monitorare il rimborso e le voci di valuta estera coperte dai contabili del fondo per i fondi di investimento.
- È inoltre necessario rivedere le attività di trading giornaliere o mensili per i fondi di investimento.
- Una parte importante delle tue responsabilità sarebbe quella di rivedere la due diligence delle riconciliazioni del valore di mercato eseguite tra i dati dell'organizzazione e i contabili del fondo. È inoltre necessario eseguire una riconciliazione dettagliata del portafoglio delle partecipazioni e dei tassi di cambio in tutti i complessi di fondi.
- È necessario eseguire analisi qualitative e quantitative di fondi comuni di investimento come classificazione dello schema, ricerca, attribuzione delle prestazioni, ecc.
- È inoltre necessario scrivere rapporti e redigere colonne per parlare dei fondi.
- Devi continuare a spingere il tuo orizzonte per saperne di più sul settore dei fondi comuni di investimento, sui vari settori di mercato e sulle famiglie di fondi.
- Tra tutte, è necessario essere in grado di vedere il quadro generale della strategia di investimento a lungo termine in modo che tutti i consulenti finanziari, i dirigenti di marketing e le attività decisionali possano lavorare all'unisono per raggiungere un obiettivo comune.
- È inoltre necessario coordinarsi con il team di ricerca sui fondi per essere in grado di ottenere le migliori opzioni di investimento e il rischio intrinseco al loro interno. Perché è necessario disporre di un solido database di ricerca che contenga anche una raccomandazione e una conclusione sui fondi.
- È inoltre necessario aderire alle politiche di investimento dell'azienda per poter consigliare opzioni di fondi comuni di investimento ai potenziali clienti.
- Infine, devi tenerti aggiornato sulle ultime tendenze del mercato dei fondi comuni di investimento per poter aumentare la tua esperienza e per essere in grado di aiutare la tua azienda a ingrandire i profitti.
Ci sono anche altre responsabilità di cui devi occuparti. Eccoli -
- È necessario supportare i fornitori di servizi di fondi.
- È inoltre necessario preparare vari rapporti di valutazione ed eseguire controlli di valutazione.
- Spesso, potrebbe essere necessario assumersi la responsabilità come individuo invece di ottenere la supervisione dei gestori di fondi. In tal caso, devi sederti con il gestore del fondo o la persona che può guidarti e capire cosa si aspettano da questa posizione di lavoro. E poi aderisci a tutto ciò che dice.
- Sarà inoltre necessario mantenere un collegamento con i fornitori di servizi globali.
Queste sono le responsabilità lavorative che devi svolgere. Ora diamo un'occhiata alle competenze necessarie per essere in grado di svolgere efficacemente queste responsabilità.
Set di abilità richiesti
Ci sono un totale di otto set di abilità che devi avere per essere in grado di svolgere le responsabilità lavorative di cui sopra come una rock star. Dai un'occhiata a queste otto abilità e se vuoi diventare un analista di fondi comuni di investimento, prova a lavorare su queste:
- Conoscenza solida dei fondamenti di contabilità: la contabilità è il primo passo verso qualsiasi posizione di lavoro finanziaria redditizia. Sì, la contabilità e la finanza hanno rilevanza diversa, ma la contabilità fa parte della finanza. Anche in questo caso è necessaria una solida conoscenza contabile. Devi sapere come guardare i bilanci, come fare l'analisi del rapporto, come redigere il conto economico e il rendiconto finanziario. Senza questi principi fondamentali, non sarai in grado di svolgere responsabilità come la revisione dei rendiconti finanziari preparati dai contabili del fondo.
- Conoscenza dei fondi comuni di investimento e dei mercati dei capitali: questo è ovvio. Dato che vorresti essere un analista di fondi comuni di investimento, devi sapere tutto sui fondi comuni di investimento, i suoi mercati, il settore, quali stanno ottenendo buoni rendimenti e perché. Devi approfondire e comprendere ogni indicatore chiave in modo da poter aiutare il gestore del tuo fondo a creare lo stesso.
- Buone capacità analitiche, ragionamento e orientamento ai dettagli: come puoi vedere nelle responsabilità lavorative, una parte importante delle tue attività sarebbe la revisione di diverse dichiarazioni e grafici. Se non sei bravo con i numeri e non sei orientato ai dettagli, potresti perdere dettagli importanti che in seguito potrebbero costare molto di più alla tua azienda. Quindi è necessario sviluppare una visualizzazione pixel (orientamento ai dettagli) e la capacità di analizzare report, dichiarazioni e grafici.
- Forti capacità di comunicazione verbale e scritta: molti ragazzi della finanza ignorano questa parte. Ma se vuoi essere un analista di fondi comuni di investimento, devi sviluppare forti capacità di comunicazione verbale e scritta per essere in grado di scrivere rapporti, scrivere colonne e creare rapporti speciali per esigenze particolari dei clienti. Potrebbe anche essere necessario trattare con i clienti per telefono o faccia a faccia. Se non hai abilità sia verbali che scritte, sarebbe difficile per te esibirti al massimo livello.
- Ottima conoscenza di Excel avanzato: l'importanza di Excel nel mondo professionale non può essere enfatizzata. Lo sai già. Ma solo Excel non funzionerà. Devi essere un maestro di Excel avanzato per essere in grado di svolgere tutte le tue responsabilità lavorative.
- Forte etica del lavoro di squadra: lavoreresti in un ambiente in cui tutti sarebbero interdipendenti gli uni dagli altri. Senza fare affidamento l'uno sull'altro, l'obiettivo comune non sarebbe raggiunto, ovvero la soddisfazione dei clienti. Quindi è necessario lasciare andare l'ego individuale ed essere concentrato sull'obiettivo comune in modo da poter assumere un ruolo significativo nel raggiungimento dell'obiettivo desiderato.
- Adottare misure adeguate per mitigare i rischi: i clienti che dipenderebbero da te e dal tuo team per i massimi benefici dovrebbero essere serviti in modo da ridurre al minimo i loro rischi. Pertanto, è necessario mitigare i rischi a tutti i livelli e controllare diligentemente ogni documento per ridurre gli errori. È inoltre necessario essere aggiornato con suggerimenti di investimento, portfolio e possibili conclusioni.
- Precisione e accuratezza: questo è il segreto di questo mestiere. Non puoi essere perfetto in tutto, ma il tuo obiettivo dovrebbe essere quello di tendere alla massima accuratezza e precisione che puoi ottenere.
Se desideri essere un analista qualificato di fondi comuni di investimento, gli otto precedenti sono obbligatori. Devi lavorare sodo per svilupparli.
Compensazione
Questa è la parte più redditizia. Parliamo del compenso dell'analista di fondi comuni di investimento.
Il compenso che otterresti come analista di fondi comuni di investimento dipenderà dal tipo di esperienza che hai. Sei un neolaureato? O hai qualche anno di esperienza nell'altro dominio della finanza? O hai lavorato per alcuni anni come analista di fondi comuni di investimento? Per ogni caso, lo stipendio sarebbe diverso.
Se sei negli Stati Uniti, lo stipendio sarebbe drasticamente diverso. Lo stipendio medio annuo dell'analista di fondi comuni di investimento negli Stati Uniti è di circa $ 65.000 a $ 75.000 all'anno
Se hai esperienza di 1-2 anni come analista finanziario, potresti ottenere circa 5-6 lakh INR all'anno in India. Se hai più esperienza (5+ anni), potresti ottenere circa 10-15 lakh INR all'anno a seconda dell'organizzazione con cui ti trovi.
Oltre l'analista di fondi comuni di investimento
Molti di voi vorrebbero aspirare a essere più di un analista di fondi comuni di investimento. Sì, puoi esserlo. Ci sono alcune cose a cui devi aderire -
- Devi avere almeno 10-12 anni di esperienza come analista di fondi comuni di investimento.
- È necessario disporre di un magazzino di conoscenze in investimenti, fondi comuni di investimento, mercati dei capitali e contabilità.
- Sei pronto per gestire più responsabilità e servire direttamente i clienti con un elevato patrimonio netto.
- Questo è facoltativo, ma se lo hai, niente sarebbe come esso. Dovresti ottenere una qualifica CFA o CFP in modo da avere strumenti sufficienti per affrontare le responsabilità aggiuntive come gestori di fondi comuni di investimento.
In qualità di gestore di fondi comuni di investimento, la tua responsabilità principale sarebbe quella di investire il denaro degli investitori in investimenti meritevoli come azioni, obbligazioni e altri strumenti finanziari. Devi lavorare come individuo e anche all'interno di una periferia di altri analisti e contabili di fondi che ti forniranno i dati necessari per rispondere alla chiamata finale.
Il lavoro di un gestore di fondi comuni di investimento è frenetico, ma saresti rispettato da tutti nel team e avrai molta autonomia per la tua esperienza in un fondo comune.
In ultima analisi
Ora sai cosa devi sapere per diventare un analista qualificato di fondi comuni di investimento. Tutto quello che devi fare ora è fare i primi passi. Se sei studenti di finanza, dovresti saperne di più sui fondi comuni di investimento e puoi iscriverti a un master in finanza oa un MBA in finanza. Se aspiri, pianifichi e agisci, l'obiettivo non è lontano dalla tua portata.
