Descrizione del lavoro di Investment Banking di Analyst & Associates
La descrizione del lavoro di investment banking di seguito fornisce dettagli completi e completi sui ruoli e le responsabilità di un banchiere di investimento, le migliori competenze necessarie per svolgere tali funzioni e la qualifica primaria richiesta per diventare un banchiere di investimento.
Responsabilità chiave
Di seguito è riportata la descrizione del lavoro e il ruolo dell'Investment Banking tratto da un'apertura effettiva.
fonte: efinancialcareers.com
Alcuni dei requisiti necessari relativi a questo sono i seguenti
- Analisi dei bilanci delle società con contestuale valutazione delle società peer
- Dovresti essere esperto di modelli finanziari e dovresti essere in grado di creare modelli finanziari di società
- Dovresti essere in grado di eseguire valutazioni per transazioni complesse e anche il ruolo potrebbe non essere specifico del settore
- Attraverso la comprensione delle convenzioni contabili al fine di essere competenti nell'analisi di società operanti in diverse parti del mondo
- Crea e gestisci modelli Leveraged Buyout, modelli M&A Consequence per transazioni live
- Sono inoltre tenuti a fornire consulenza ai propri clienti sulle condizioni di mercato sia locali che globali e prevedere le aspettative di performance future.
- È anche suo dovere presentare ai suoi clienti opzioni di investimento con un buon tasso di rendimento.
Abilità richieste
Di seguito sono riportate le competenze richieste per diventare un banchiere di investimento:
- Ottima conoscenza di MS Excel
- Sviluppo di modelli finanziari per eseguire previsioni su variabili come la crescita del credito, i tassi di default
- È necessaria una conoscenza concettualmente solida di concetti come Derivati, Titoli a reddito fisso, Finanza aziendale.
- Uno è tenuto a effettuare valutazioni di società per opportunità di fusioni e acquisizioni. Di conseguenza, è necessaria la competenza nell'esecuzione di valutazioni del flusso di cassa scontato insieme ad altri metodi di valutazione.
L'investment banking si occupa non solo di semplici strumenti di investimento come azioni e obbligazioni, ma anche di "derivati". I derivati sono prodotti finanziari che derivano il loro valore (valore di mercato) dall'attività sottostante.
Ad esempio, derivato azionario che vede il suo valore di mercato essere deciso dal modo in cui tali azioni stanno andando nel mercato azionario. Per essere in grado di svolgere tali compiti, in genere sono necessarie le seguenti qualifiche:
Analista e collaboratori: qualifiche chiave
fonte: efinancialcareers.com
Di seguito sono riportate alcune delle qualifiche per diventare un banchiere di investimento
- Master o qualifica di livello avanzato in Finanza e Statistica
- I candidati con un MBA, in particolare in Finanza, Quantitative Finance hanno un vantaggio superiore nel raggiungere il settore
- È necessaria una forte presa su Econometrics con conoscenza della modellazione econometrica
- I candidati con studenti universitari in corsi STEM nel loro curriculum o background ingegneristico hanno un vantaggio nello sviluppo e nella gestione di modelli di valutazione e analisi quantitativamente pesanti
Come possiamo vedere, una carriera nell'investment banking richiede la gestione di dati e numeri e uno ha bisogno di software basati su computer per eseguire tali calcoli. Di conseguenza, possedere competenze tecniche adeguate è un requisito essenziale quanto uno qualsiasi dei punti sopra menzionati.
Abilità tecniche
Questo elenco di competenze tecniche come parte della descrizione del lavoro IB è stato compilato studiando varie aperture da banche di investimento di fascia alta come JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley e altri.
- MS Excel: questo strumento richiede il livello di competenza esperto. Questo può essere considerato il primo passo se è necessario sviluppare una carriera nel settore dell'Investment Banking. L'industria è un peccato usare il mouse mentre si lavora con Excel. Tale è il livello di efficienza che richiede!
- Macro VBA: per automatizzare attività come la generazione di report, ecc. Mentre Excel è il primo passo, si dovrebbe essere in grado di analizzare i dati tramite vari linguaggi di programmazione come Python, R e SAS
- MATLAB: è un altro importante strumento utilizzato principalmente dall'industria. Sebbene Python e R siano freeware (disponibili per l'uso gratuitamente), MATLAB richiede l'acquisto e la licenza per utilizzarlo. Una buona scelta di partenza per i principianti potrebbe essere Python o R.
Poiché l'investment banking fa molte fusioni e acquisizioni, diventa fondamentale misurare il livello dei "rischi" coinvolti nelle fusioni o acquisizioni. Il rischio, in Finanza, è definito in un modo matematico molto completo. Esistono teorie e modelli per calcolare il rischio e come incorporarli nel processo decisionale.
- Utilizzo di modelli di rischio per identificare fattori di rischio come tassi di insolvenza, azioni NPA
- I candidati con certificazioni riconosciute a livello internazionale come CFA e FRM sono preferiti in quanto si allena nell'aspetto quantitativo del calcolo del rischio
- Strumenti come stress test, test A / B, simulazioni Monte Carlo sono solo alcuni dei metodi utilizzati dall'industria nei loro calcoli
In qualità di analista IB, uno dei compiti è soddisfare i requisiti dei clienti. Una delle più importanti richieste dei clienti è la disponibilità rapida e accurata delle informazioni.
Cose migliori da sapere
Ciò richiederebbe una nota delle seguenti cose:
- Il tempestivo comunicato stampa di fine mese e reportistica insieme ad altri progetti e compiti finanziari
- Conoscenza impeccabile della lingua inglese e capacità di comunicazione acute
- Un approccio proattivo al coordinamento tra i vari dipartimenti e team al fine di garantire reportistica tempestiva e priva di errori ai capi dipartimento e ai dirigenti
- Competenze trasversali per gestire situazioni intense dei clienti come una flessione del mercato o eventi imprevisti prima della chiusura di un accordo
Una carriera nell'investment banking richiede molto di più della semplice combinazione di varie competenze. Viene fornito con requisiti di lavoro ad alta pressione e si aspetta che i banchieri di investimento siano sempre all'erta, letteralmente.
Come ci si aspetterebbe, i guadagni e le ricompense sono proporzionalmente alti e redditizi.
