Portfolio Manager (Significato) | Cosa fa esattamente un gestore di portafoglio?

Portfolio Manager Significato

Un gestore di portafoglio è un dirigente responsabile delle decisioni di investimento e della gestione del portafoglio di investimenti con l'obiettivo principale di soddisfare gli obiettivi finanziari e relativi agli investimenti dei clienti e lavorare per il massimo vantaggio del cliente con il minimo rischio possibile.

Di seguito è riportato l'elenco di funzioni, ruoli e responsabilità di un gestore di portafoglio:

Decidere il miglior piano di investimento per un individuo in base alle sue preferenze, età, propensione al rischio, livello di reddito, ecc.
Educare l'investitore sui tipi di investimenti disponibili, sui rendimenti attesi e sui rischi coinvolti.
Resta in contatto con il cliente e tienilo aggiornato regolarmente.
Sii trasparente e onesto con il cliente.
Essere in grado di prendere buone decisioni al momento giusto.
Resta aggiornato sulle ultime novità in campo finanziario.
Ideare un piano di investimento personalizzato piuttosto che suggerire un piano simile a quello di un cliente precedente poiché le persone variano.
Devono essere imparziali nei confronti di un particolare investimento, non devono cercare commissioni più alte ma dovrebbero lavorare per il miglior interesse dei clienti.
Devono controllare periodicamente le fluttuazioni del mercato e devono essere in grado di guidare l'investitore di conseguenza.

Oltre a tutto ciò, devono chiarire all'investitore che non importa quanta pianificazione sia fatta, sorgerebbero circostanze inevitabili che potrebbero sorgere nel corso dell'investimento e che l'investitore deve essere pronto e avere fondi sufficienti per affrontare lo stesso.

Cosa fa esattamente un gestore di portafoglio?

Possiamo dividere il processo di gestione del portafoglio in sei fasi / passaggi:

Passaggio 1: accertare l'obiettivo del cliente.

Passaggio 2: seleziona la classe di attività più adatta.

Fase 3: condurre l'asset allocation strategica, ovvero stabilire i pesi per le classi di asset adeguate.

Fase 4: condurre un'allocazione tattica degli asset - Si riferisce all'adeguamento dei pesi all'interno del portafoglio.

Passaggio 5: gestione del rischio.

Passaggio 6: misurare le prestazioni utilizzando il modello di determinazione del prezzo delle attività di capitale. Questo può essere fatto calcolando Alpha (α) - rendimento atteso, Beta (β) - rischio sistematico e rischio residuo.

Ora che abbiamo appreso le principali responsabilità del gestore, facci sapere alcune delle qualità che il gestore di portafoglio deve possedere per funzionare bene:

Capacità di comunicare, ovvero forti capacità di comunicazione
L'anticipazione dell'andamento del mercato
Pazienza
Decisività
Capacità di generare idee
Auto-sostenibilità
Spirito competitivo
Equilibrio emotivo
Abilità analitica

Tipi di Portfolio Manager

I seguenti sono tipi di gestori di portafoglio.

# 1 - Basi sui clienti che servono

Clienti individuali
Clienti istituzionali

Qualunque sia il tipo di clienti che servono, l'obiettivo principale non cambia. Sarebbe per soddisfare le esigenze e gli obiettivi finanziari della rispettiva clientela.

# 2 - Basato sull'approccio

Approccio attivo - Un manager con un approccio attivo sarebbe aggressivo e tenterebbe di battere i rendimenti di mercato.
Approccio passivo - Un manager con un approccio passivo preferirebbe di solito acquistare azioni che riflettano la performance di mercato, ovvero l'indice di mercato. Quando viene seguito un tale approccio, gli investitori si aspettano rendimenti equivalenti a quelli dell'indice di mercato.

Esempio di Portfolio Manager

Comprendiamo la funzione di un gestore di portafoglio con l'aiuto di un esempio numerico:

Puoi scaricare questo modello Excel di Portfolio Manager qui - Modello Excel di Portfolio Manager

C'è un gestore di portafoglio, ad esempio K. K ha esperienza nella gestione di portafogli di investimento e ritiene di poter seguire una strategia adeguata e ottenere risultati piuttosto che seguire semplicemente l'indice di mercato. È un manager che segue un approccio attivo, o possiamo dire, è un gestore di portafoglio aggressivo.

Soluzione:

Il calcolo del valore del portafoglio sarà:

Secondo i requisiti e la propensione al rischio dei clienti di K, può gestire da un'impresa di investimento all'altra mantenendo il valore totale del portafoglio.

Vantaggi di Portfolio Manager

La gestione del portafoglio da parte di un manager aiuta a:

Evitare disastri negli investimenti.
Riduzione dei rischi riducendo la volatilità del portafoglio.
Ottima allocazione dei fondi.

Punti importanti

I vari stili di investimento utilizzati da un gestore sono i seguenti:

Differenze tra consulente finanziario e gestore di portafoglio

I termini "consulente finanziario" e "gestore di portafoglio" sono spesso utilizzati come sinonimi. Ma ci sono differenze tra i due. Vediamo ora le differenze:

Punto di differenza	Consulenti finanziari	Gestori di portafoglio
Ruolo	Non supportano gli obiettivi finanziari a lungo termine del cliente. I consulenti finanziari suggeriscono i clienti in base alla loro situazione finanziaria.	Il compito del gestore di portafoglio è quello di prendersi cura degli obiettivi finanziari e di investimento del cliente.
Dovere	I consulenti finanziari non sono legalmente vincolati da un trust al cliente.	Sono legalmente vincolati da un trust ad agire nel migliore interesse del cliente.
Tassa	Guadagnano commissioni e commissioni in base ai prodotti che vengono venduti al cliente da loro.	Ricevono una commissione in base alla percentuale di asset da loro gestiti.
Gestione	A volte possono essere costretti a fare trading eccessivo per aumentare il loro.	Poiché non ricevono una commissione, non cercano di vendere in eccesso prodotti che non sono utili per il cliente di prodotti che non sono nel loro migliore interesse.

Gli investitori, in realtà, preferiscono i gestori di portafoglio rispetto ai consulenti finanziari per la gestione periodica di entrate, vantaggi e risparmi.

Conclusione

In sintesi, svolgere il ruolo di gestore di portafoglio è una sfida molto rischiosa ma, allo stesso tempo, offre ricompense adeguate. Offre una vasta gamma di sfide e opportunità di crescita, guadagno e apprendimento. Una persona con la volontà di assumersi rischi e la preparazione a dedicare molto tempo alla ricerca, con un talento per i mercati finanziari e con una capacità di analisi può seguire corsi adeguati che gli consentono di diventare un gestore di portafoglio.