Modello di rendiconto finanziario personale

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Modello gratuito di rendiconto finanziario personale

Un modello di rendiconto finanziario personale può essere definito come un foglio di calcolo o un documento che delinea la posizione finanziaria di un individuo per un determinato periodo di tempo. Questo foglio di calcolo generalmente include informazioni personali e finanziarie di un individuo come il suo nome, indirizzo, ripartizione delle attività e passività complessive, entrate e spese totali e così via.

Questo modello può essere immensamente utile per tenere traccia della ricchezza complessiva dell'individuo e lo stesso viene utilizzato principalmente quando un richiedente cerca di richiedere un prestito bancario. Comprende tutte le attività possedute e le passività dovute da un individuo. Questa dichiarazione può includere o meno le entrate e le spese di un individuo.

Informazioni sul modello

Il modello di rendiconto finanziario personale comprende il conto economico e lo stato patrimoniale di un individuo in cui vengono fornite tutte le sue spese sostenute e le entrate guadagnate insieme al totale di tutte le sue attività e passività. Questo modello di un individuo fornisce anche le sue informazioni personali generali come nome, indirizzo, dettagli di contatto, ecc.

# 1 - Conto economico

• Il conto economico di un individuo indica gli afflussi e le uscite di denaro. I risultati di un conto economico potrebbero essere un utile netto o una perdita netta.
• L'utile netto è guadagnato da un individuo quando il suo reddito totale supera le sue spese totali mentre la perdita netta si verifica quando le spese totali dell'individuo superano il suo reddito totale. I dettagli di un conto economico sono suddivisi in due segmenti: ricavi e costi.
• Le spese e le entrate di un individuo sono registrate come e quando si verificano insieme al valore della stessa. Il conto economico personale di un individuo è preparato per valutare i suoi risultati finanziari per un determinato periodo di tempo.
• Il conto economico personalizzato riflette l'importo totale delle entrate generate insieme alle spese sostenute da un individuo per un determinato periodo di tempo e la differenza tra le stesse sarà definita come utile netto o perdita netta.
• I numeri positivi significherebbero profitti netti, mentre i numeri negativi significherebbero idealmente perdite nette. Il conto economico si basa su un concetto che afferma che addebitare le spese e accreditare il reddito guadagnato.
• Il reddito o il reddito guadagnato da un individuo potrebbe provenire da fonti come il suo stipendio, reddito part-time, bonus, reddito da dividendi, reddito netto da investimenti, reddito da interessi, reddito da dividendi, altri redditi da investimenti, altri redditi, redditi da proprietà immobiliari, capitali guadagni e così via. Il totale di tutto questo sarà definito come reddito totale.
• Le spese di un individuo, d'altra parte, includeranno servizi, generi alimentari, assicurazioni personali, spese di pulizia, intrattenimento, spese di trasporto, spese di carburante, affitto della casa, assicurazioni, tasse, pagamento al dettaglio, pagamento con carta di credito, EMI dell'auto, ecc. Il totale di queste spese annuali sarebbe considerato come spese totali. La differenza tra le spese totali e il reddito totale sarà l'utile netto o la perdita netta guadagnata da un individuo per quel periodo.

# 2 - Stato patrimoniale personale

• Il bilancio di un individuo può essere davvero pieno di risorse per conoscere la sua attuale situazione finanziaria o il suo benessere. Il bilancio di un individuo ha due particolari: attività e passività.
• Il lato dell'attivo viene utilizzato per registrare voci finanziarie come contanti in mano, contanti in banca, immobili, automobili, conto di risparmio, banconote da ricevere da imprese, conti pensionistici, titoli non immediatamente negoziabili, altri beni, ecc.
• Il lato passività del bilancio di una persona mostra elementi finanziari come mutui immobiliari, prestiti contratti contro mutui, prestiti auto, prestiti scolastici, carte di credito, tasse non pagate, altre passività, ecc.
• Il totale di tutte le attività e passività fornite nel bilancio personale di un individuo deve necessariamente avere saldi uguali. Se il totale delle attività e delle passività non corrisponde, l'individuo dovrà ricontrollare se una voce è stata persa o erroneamente approvata o se un importo è menzionato erroneamente e di conseguenza correggere le modifiche richieste.

Come utilizzare un modello di rendiconto finanziario personale?

• Il modello fornito sopra può essere utilizzato da una persona in cui può inserire tutti i suoi dettagli personali come nome, numero di contatto, indirizzo, periodo di tempo, ecc. Dopo aver inserito tutte le informazioni richieste, una persona può compilare il importo effettivo sostenuto come spese e realizzato come provento nel conto del conto economico.
• Una volta superate tutte le voci, deve sommare tutte le spese e le entrate e calcolare la differenza tra i due e in base ai risultati derivare se ha realizzato un profitto o una perdita per quel periodo di tempo stabilito. Una volta accertato l'utile / perdita del periodo, una persona fisica deve procedere con il bilancio.
• Lui o lei deve fornire la data e quindi procedere con il riempimento delle cifre effettive di tutti i tipi di attività e passività. Una volta incorporate le cifre, deve confrontare il totale dell'attivo con quello del totale delle passività e verificare di conseguenza se il totale di entrambi i saldi è uguale o meno. Se il saldo non corrisponde, deve ricontrollare e apportare le rettifiche necessarie per garantire che il bilancio sia accurato.