Definizione di investimenti ad alto rischio
Un investimento ad alto rischio è un investimento in cui il grado di rischio è elevato e vi è un'alta probabilità che un investitore possa perdere una parte sostanziale / totale dell'importo investito. Negli investimenti ad alto rischio, le possibilità di sottoperformance sono più alte del solito. Tali investimenti devono essere effettuati da investitori con un'elevata propensione al rischio.
Esempi di investimenti ad alto rischio
Vediamo ora di comprendere in dettaglio gli investimenti ad alto rischio con l'aiuto di alcuni esempi:
Esempio # 1 - Hedge Funds
Un hedge fund è un fondo di investimento che raccoglie fondi da investitori come investitori istituzionali e investe in un vario tipo di attività ed è gestito da una società di gestione degli investimenti professionale.
- Gli hedge fund utilizzano strategie come la vendita allo scoperto, il trading di derivati, il trading sul mercato OTC, ecc.
- Gli hedge fund sono generalmente aperti e consentono aggiunte e prelievi da parte degli investitori.
- Gli hedge fund sono strutturalmente complessi e quindi più rischiosi. Se un investitore è un cercatore di rischio aggressivo. Il periodo di lock-in è relativamente più lungo e se non investito in modo vigile può portare a perdite enormi o complete.
Esempio # 2 - Titoli basati su immobili / Land Banking.
I titoli basati su immobili sono investimenti in progetti come un REIT, una società di investimento ipotecario, ecc. Gli investitori possono ricevere pagamenti alla pari del canone di locazione e / o dei mutui. Potrebbe ricevere plusvalenze se l'attività viene venduta per un guadagno o potrebbe subire una perdita in conto capitale se l'attività viene venduta per una perdita.
- Non sono quotati in borsa e quindi non possono essere venduti facilmente.
- Tali investimenti non sono generalmente garantiti e, di conseguenza, un investitore può perdere tutto il suo denaro.
- Inoltre, potrebbe essere necessario molto tempo per recuperare l'investimento.
Esempio n. 3 - Investimenti di società private
Questo è un modo in cui le società private raccolgono denaro dagli investitori. I rendimenti di tali investimenti sono incerti e quindi molto rischiosi. Gli investitori dovrebbero investire solo se possono permettersi di perdere tutto il loro investimento.
Esempio n. 4 - Crowdfunding
Investire in una nuova impresa o in una start-up con l'aspettativa di guadagnare interessi e partecipazione ai futuri profitti dell'azienda. Potrebbe avere la regola di trattenere l'investimento per un periodo indefinito e i rendimenti sono sempre incerti.
Esempio n. 5 - Prodotti di investimento strutturati
Sono anche noti come investimenti collegati al mercato e sono spesso creati da banche di investimento. Soddisfano le esigenze degli investitori con un mix di prodotti personalizzato. Dipende dalla tolleranza al rischio. I vantaggi variano da un prodotto all'altro. Di solito non sono liquidi e la tariffa può essere abbastanza esorbitante.
Esempio # 6 - Offerte pubbliche iniziali
Le azioni vengono vendute a investitori come investitori istituzionali e investitori al dettaglio e anche sottoscritte da banche che provvedono alla quotazione in borsa di tali azioni. Ciò amplia e diversifica la base patrimoniale dell'azienda. Ma c'è incertezza sul fatto che la direzione svolga tutti i compiti necessari per sviluppare l'azienda e ottenere rendimenti sufficienti.
Altri esempi includono criptovalute, valuta estera, ETF, Venture Capital, Angel investing, Spread betting, ecc.
Vantaggi
- Guadagni enormi - C'è un'alta probabilità di ottenere un rendimento maggiore del normale.
- Acquisto e vendita facili: l' investitore di solito ha la possibilità di acquistare o vendere i titoli senza alcuna restrizione.
- C'è un vantaggio nel guadagnare plusvalenze e dividendi.
- Responsabilità limitata: il rischio dell'investitore è limitato all'importo dell'importo iniziale investito.
Svantaggi
- Altamente volatile: tali investimenti fluttuano in modo imprevedibile e sono molto volatili rispetto ad altri investimenti.
- Meno controllo sui risultati e sulle prestazioni - In qualità di investitori, non avremmo molta conoscenza del funzionamento dell'azienda e i fattori che determinano il successo di un investimento sarebbero fuori dal controllo.
- Gli investitori devono essere pagati per ultimi in caso di investimento in azioni - In caso di liquidazione, i detentori di azioni saranno pagati dopo che tutti i creditori, fornitori e dipendenti avranno ottenuto la loro quota. Sebbene l'importo possa essere ritirato in qualsiasi momento, anticipare la performance di un fondo sarebbe difficile.
