Analista degli investimenti

Cos'è un analista degli investimenti?

Analista degli investimenti è una persona che presenta i suoi consigli di investimento (acquisto, vendita, trattenimento) ai propri clienti o gestori di portafoglio dopo aver condotto un'analisi finanziaria approfondita, preparato modelli finanziari e correlato l'impatto delle condizioni economiche sul relativo investimento.

Spiegazione

Il lavoro di un analista degli investimenti dipende dal tipo di datore di lavoro. Ad esempio, vengono assunti da società di gestione degli investimenti per aiutare i gestori di fondi a prendere decisioni specifiche in merito agli investimenti, mentre i broker e le banche di investimento nominano analisti per fornire consulenza ai loro clienti o gestori di portafoglio.

Si concentra sulla valutazione delle informazioni finanziarie ed economiche relative a una data azienda e genera raccomandazioni sull'opportunità di acquistare, vendere o detenere.

1. Buy-Side: fondi comuni di investimento e società di consulenza nominano analisti buy-side per identificare le opportunità di investimento nel mercato.
2. Sell-side: le banche di investimento e le società di ricerca nominano analisti sell-side per comprendere il rischio e gli investimenti relativi agli investimenti e generare report su società specifiche.

Responsabilità

# 1 - Approccio dall'alto verso il basso

Concentrarsi su eventi e condizioni economiche e sul loro impatto sugli investimenti. Ad esempio, tassi bancari, tasso di disoccupazione, tasso di inflazione, prestazioni del settore, dati finanziari di un'azienda.

# 2 - Approccio dal basso verso l'alto

Concentrare il processo creando rapporti di ricerca per azienda, settore di settore, dati economici, ecc. In questo approccio, la priorità è focalizzata sui dati finanziari dell'azienda e quindi avvicinandosi ad altri fattori che influenzano la sua attività.

1. Ricerca sull'azienda: ricerca sulla performance dell'azienda nel settore, sul suo significato e status.
2. Analisi: presenta analisi sui dati finanziari dell'azienda come conto profitti e perdite, bilancio e rendiconto finanziario.
3. Generazione di rapporti: generazione di rapporti dopo l'analisi dei dati finanziari e riepilogo delle condizioni finanziarie dell'azienda, dell'approccio alla crescita e del valore.
4. Aggiornamento delle conoscenze: incontro con la direzione aziendale, i gestori di fondi e gli intermediari per comprendere le loro opinioni e l'approccio aziendale al mercato.
5. Industria / Settore e Analisi economica: analisi dei fattori economici che influenzano le operazioni dell'azienda e il business complessivo.
6. Raccomandazione: dopo aver generato e analizzato le informazioni relative ai dati finanziari dell'azienda, all'approccio di gestione e alle sue prospettive future, creando raccomandazioni basate sui report.
7. Aggiornare la conoscenza: l' aggiornamento continuo delle informazioni è l'importante responsabilità di un analista degli investimenti, che non finisce mai.

Qualificazione

• Laurea triennale: importante per i lavori entry-level con materie legate al business come finanza, commercio, economia con competenze aggiuntive come analisi quantitativa, statistica.
• Laurea Magistrale: Per avanzare in questo profilo molte aziende preferiscono candidati di laurea magistrale in gestione aziendale e finanza.
• Qualifiche professionali: ci vogliono diversi anni per qualificarsi e acquisire esperienza da istituti come Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, ma forniscono conoscenze ed esperienza sufficienti per entrare così come un analista di livello avanzato.

Abilità

• Comprensione delle finanze e dell'economia: il set di abilità più importante è la comprensione dei dati finanziari dell'azienda e dell'economia poiché queste due componenti decidono l'approccio aziendale e il futuro nel mercato.
• Analitico: deve essere con una mente analitica e in grado di creare, analizzare i dati forniti.
• Conoscenza aggiornata: la posizione dell'analista richiede continuamente un aggiornamento su attualità, tassi bancari, azioni societarie, annunci del governo, politiche fiscali, gestione dell'azienda, ecc.
• Competenze IT di base: sebbene un analista non richieda un background IT, alcune competenze aiuteranno gli analisti degli investimenti a generare report e diventare efficienti nel lavoro quando c'è pressione sul lavoro. Ad esempio, excel, VBA, SQL, ecc.
• Sforzi del team: una posizione di analista non è un lavoro di una sola persona, ma richiede un team che generi dati, aggiorni le informazioni nei sistemi, analizzi e fornisca report. È importante che un analista lavori e si sincronizzi con il team per diventare più efficiente.
• Comunicazioni: potrebbero dover partecipare a riunioni con la direzione, i broker e gli operatori della società e fornire dati e informazioni generate, il che richiede un alto livello di capacità di comunicazione.

Percorso di carriera dell'analista degli investimenti

# 1 - Livello di entrata

I laureati con materie pertinenti iniziano una posizione di livello iniziale come analista junior. La funzione degli analisti junior è quella di raccogliere e aggiornare i dati nel sistema per generare report finanziari.

• Mentre si lavora come analista junior, le persone possono apprendere varie tecniche per acquisire competenze e allo stesso tempo possono avvicinarsi a un master per avanzare in questo campo.
• All'individuo con un master potrebbe essere offerto il ruolo di analista senior se possiede un livello di competenze e conoscenze.
• L'analista senior si concentra su diverse categorie di titoli, pianificando, conducendo, nuovi progetti, sviluppando e aggiornando i dati, incontrando la direzione dell'azienda e presentando i rapporti ai clienti. L'analista senior osserva, comprende ed elabora il lavoro degli analisti junior che lavorano sotto di loro.

# 2 - Gestori di portafoglio

Per un periodo, se l'analista senior fosse in grado di operare con un alto livello di accuratezza e standard, gli potrebbe essere offerta la posizione di gestore di portafoglio. La funzione del gestore di portafoglio è quella di impostare la strategia con vari investimenti.

Analista finanziario vs analista di investimento

Conclusione

Il profilo professionale e le prospettive di carriera per gli analisti di investimento sono utili per le persone che cercano di costruire una carriera nel settore finanziario, in particolare negli investimenti. Il profilo professionale ha bisogno di un individuo pronto a lavorare sotto pressione, che lavori duro mentre è coordinato con il team e potrebbe anche richiedere di lavorare in vacanza nel caso in cui il lavoro dei casi arrivi anche con questi livelli di compiti e il profilo dell'analista della pressione fornisce un alto livello di soddisfazione sul lavoro e carriera crescita. Molte grandi aziende come banche di investimento, istituzioni finanziarie, compagnie di assicurazione, broker hanno bisogno di analisti nelle operazioni quotidiane. Gli individui con il set di competenze e il livello di qualifica dati possono raggiungere il profilo fino ai gestori di portafoglio.