Differenza tra FRM e PRM
FRM sta per Financial Risk Manager e può essere perseguito da persone che sono disposte a lavorare come gestori del rischio finanziario in futuro, mentre PRM sta per Professional Risk Managers e può essere perseguito da studenti che vogliono diventare gestori del rischio professionali in futuro.
I professionisti certificati FRM possono essere i più adatti per il consulente del rischio finanziario, il responsabile delle valutazioni del rischio, l'analista della gestione del rischio, il capo del dipartimento del tesoro, mentre i professionisti certificati PRM sono più adatti per l'analista predittivo, il direttore del rischio, il gestore del rischio di investimento e l'analista senior del rischio
Qualsiasi organizzazione deve tenere presente l'elemento di rischio in ogni fase e adottare un approccio metodico per gestire tale rischio in modo efficace. Questo non solo aiuta un'organizzazione a sopravvivere, ma svolge anche un ruolo fondamentale nel raggiungimento di una crescita sostenibile in un ambiente aziendale in continua evoluzione. Questo è uno dei motivi per cui la gestione del rischio è rimasta un campo di grande interesse per le organizzazioni in quanto sono sempre più desiderose di assumere professionisti con conoscenze, esperienze e capacità pertinenti per gestire diversi tipi di rischio in modo efficiente. Quando si esegue la certificazione della gestione del rischio, ci sono due certificazioni chiave da considerare FRM e PRM
Per avere una visione dettagliata di entrambi i corsi, esaminiamo passo dopo passo le seguenti sezioni.
Cos'è il Financial Risk Manager (FRM)?
FRM è offerto dalla Global Association of Risk Professionals (GARP) per i professionisti della gestione del rischio che desiderano acquisire esperienza nelle pratiche di gestione del rischio nel settore dei servizi finanziari.
Questa credenziale aiuta ad acquisire una conoscenza approfondita per intraprendere una valutazione di diversi tipi di rischi finanziari di mercato e non di mercato insieme alle pratiche generali nel campo della gestione del rischio finanziario. Offre una panoramica delle pratiche di gestione del rischio nel settore dei servizi finanziari ed è una credenziale riconosciuta a livello mondiale.
Cos'è il Professional Risk Manager (PRM)?
La Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA) offre la certificazione PRM, volta a migliorare la valutazione del rischio e le capacità di mitigazione dei professionisti. Si tratta di una credenziale altamente riconosciuta per i professionisti della gestione del rischio, progettata per aiutare i professionisti a sviluppare una comprensione dettagliata della gestione del rischio finanziario.
Questa certificazione è più focalizzata sullo studio dell'aspetto quantitativo della modellazione del rischio finanziario che svolge un ruolo fondamentale in un'analisi finanziaria predittiva che aiuta a comprendere le aree di rischio emergenti e aiuta ad adottare misure di mitigazione adeguate.
FRM vs PRM Infografiche
Ruolo dei professionisti della gestione del rischio
La gestione del rischio implica essenzialmente l'identificazione di possibili fattori di rischio e l'adozione di misure di mitigazione adeguate per evitare o ridurre al minimo i rischi di credito, rischi di credito o altre forme o rischi che un'organizzazione potrebbe affrontare. Senza dubbio, i professionisti della gestione del rischio devono essere dotati delle conoscenze e delle competenze necessarie allo scopo e ci sono una serie di certificazioni che possono aiutare a convalidare le loro capacità di gestione del rischio e aiutarli a tenerli al passo con gli ultimi sviluppi nel campo.
Due delle certificazioni definitive di gestione del rischio sono quelle di Financial Risk Manager (FRM) e Professional Risk Manager (PRM). Entrambe queste certificazioni sono progettate per far conoscere ai professionisti i fondamenti della gestione del rischio, ma per fare una scelta informata, sarebbe importante sapere esattamente cosa offrono.
Tabella comparativa
| Sezione | FRM | PRM |
|---|---|---|
| Certificazione organizzata da | FRM è offerto da GARP | PRM è offerto da PRMIA |
| Numero di livelli | FRM: 2 set di carte FRM Parte I: 100 domande a scelta multipla FRM Parte II: 80 domande a scelta multipla | PRM: 4 set di documenti PRM Parte I: 36 domande a scelta multipla PRM Parte II: 24 domande a scelta multipla PRM Parte III: 36 domande a scelta multipla PRM Parte IV: 24 domande a scelta multipla |
| Modalità / durata dell'esame | Ciascuno degli esami FRM dura 4 ore. Entrambi gli esami possono essere sostenuti nell'arco di una sola giornata con la Parte I svolta al mattino e la Parte II svolta nella seconda metà della giornata. | La durata di ciascuno degli esami PRM è indicata di seguito: Esame I: 2 ore Esame II: 2 ore Esame III: 1,5 ore Esame IV: 1 ora |
| Finestra dell'esame | Nel 2017, l'esame FRM sarà offerto il 20 maggio 2017 e il 18 novembre 2017. | Nel 2017, l'esame PRM sarà offerto su: 20 febbraio - 17 marzo 2017 22 maggio - 16 giugno 2017 14 agosto - 8 settembre 2017 20 novembre - 22 dicembre 2017 Nel 2018, l'esame PRM sarà offerto su: 19 febbraio - 16 marzo 2018 28 maggio - 22 giugno 2018 20 agosto - 14 settembre 2018 19 novembre - 21 dicembre 2018 |
| Soggetti | Argomenti dell'esame Parte I: 1. Analisi quantitativa 2. Mercati e prodotti finanziari 3. Fondamenti della gestione del rischio 4. Valutazione e modelli di rischio Argomenti dell'esame Parte II: 5. Misurazione e gestione del rischio di mercato 6. Misurazione e gestione del rischio di credito 7. Gestione operativa e integrata dei rischi 8. Gestione del rischio e gestione degli investimenti 9. Problemi attuali nei mercati finanziari | Esame I: Teoria finanziaria, strumenti finanziari e mercati Esame II: Fondamenti matematici della misurazione del rischio Esame III: pratiche di gestione del rischio Esame IV: casi di studio, standard PRMIA di buone pratiche, condotta ed etica, statuto |
| Percentuale di passaggio | Tassi di superamento esami novembre 2016: FRM Parte I: 44,8% | FRM Parte II: 54,3% | Per superare la percentuale minima che devi segnare è del 60%. Di tutti gli studenti che hanno ottenuto le designazioni PRM sono il 65% fino ad ora. Gli esami individuali hanno tassi di superamento tra il 59% e il 78%. |
| Commissioni | Nuovo candidato - Esame FRM Parte I Tariffe per la registrazione anticipata: 1 dicembre 2016 - 31 gennaio 2017 $ 750 Quota di iscrizione $ 400 Tassa d'esame $ 350 Tariffe di registrazione standard: 1 febbraio 2017-28 febbraio 2017 $ 875 Quota di iscrizione $ 400 Tassa d'esame $ 475 Tariffe per la registrazione tardiva: 1 marzo 2017-15 aprile 2017 $ 1050 Quota di iscrizione $ 400 Tassa d'esame $ 650 | Se vuoi sostenere l'esame PRM, devi acquistare un voucher. Questo voucher è il tuo veicolo per programmare l'esame con il centro di test, Pearson VUE. Dai un'occhiata alle commissioni che devi pagare per acquistare il voucher. Prezzo del pacchetto voucher esame PRM 4 voucher per esami PRM + manuale digitale PRM $ 1200 4 voucher per esami PRM + manuale PRM stampato $ 1350 4 voucher per esami PRM + manuale PRM digitale + stampato $ 1400 |
| Opportunità di lavoro / Titoli di lavoro | I professionisti certificati FRM possono essere i più adatti per i ruoli di: Consulente in materia di rischi finanziari Responsabile delle valutazioni dei rischi Analista di gestione del rischio Investitore finanziario Capo del dipartimento del tesoro | I professionisti certificati PRM sono più adatti per: Analista predittivo Chief Risk Officer Gestore del rischio di investimento Analista senior del rischio |
Requisiti per l'esame FRM vs PRM
Per FRM hai bisogno di:
Non ci sono requisiti formativi, ma il candidato deve avere almeno 2 anni di esperienza lavorativa a tempo pieno relativa alla gestione del rischio, compresa la gestione del portafoglio, consulenza sul rischio, tecnologia del rischio o altre aree correlate.
Per PRM hai bisogno di:
I requisiti di esperienza lavorativa per PRM si basano sui titoli di studio, dettagliati come di seguito:
- Nessun diploma di laurea - 4 anni
- Laurea triennale - 2 anni
- Post laurea - Nessuna esperienza lavorativa richiesta
- Certificazioni professionali tra cui CFA o CAIA - Nessuna esperienza lavorativa richiesta
Differenze chiave
Le seguenti sono alcune delle principali differenze tra il Financial Risk Manager e il Professional Risk Manager:
- Le certificazioni di Financial Risk Manager e Professional Risk Manager sono offerte da diverse organizzazioni. La certificazione di Financial Risk Manager è offerta dal Financial Risk Manager (GARP) e la certificazione di Professional Risk Manager è offerta dalla Professional Risk Manager's International Association (PRMIA).
- Il numero dei livelli e la durata dell'esame differiscono nel caso sia del Financial Risk Manager (FRM) che del Professional Risk Manager (PRM). In caso di Financial Risk Manager (FRM), la prova d'esame è divisa in due parti in cui la prima parte contiene 100 tipi di domande a scelta multipla per le quali viene data una durata di due ore e la seconda parte contiene 80 tipi di domande a scelta multipla per il quale è prevista anche la durata di due ore.
In caso di Professional Risk Manager (PRM) la prova d'esame è suddivisa in quattro diverse parti dove la prima parte contiene 36 tipologie di domande a scelta multipla per le quali è data durata di due ore, la seconda parte contiene 26 tipologie di domande a scelta multipla domande per le quali è prevista anche la durata temporale di due ore, la terza parte contiene 36 tipologie di domande a risposta multipla per le quali è data anche la durata temporale di un'ora e mezza (1,5) ed infine la quarta parte contiene 24 tipologie di domande multiple - domande a scelta per le quali viene data anche la durata di un'ora.
- Il Financial Risk Manager (FRM) è più orientato verso la regolamentazione del Paese Stati Uniti, mentre il Professional Risk Manager (PRM) è più orientato verso la regolamentazione del Paese Regno Unito.
- La certificazione del programma Financial Risk Manager (FRM) di GARP affronta sia gli aspetti di rischio quantitativi che qualitativi e si concentra principalmente sulla fornitura di conoscenze sulla gestione del rischio in modi mirati ma approfonditi mentre la certificazione del programma Professional Risk Manager (PRM) da PRMIA si concentra principalmente sull'aspetto quantitativo del rischio e mira a migliorare le capacità dei candidati nella valutazione e nella mitigazione del rischio nel settore finanziario.
- I risultati dell'esame in caso di FRM sono dichiarati generalmente dopo il periodo di sei settimane dopo l'esame mentre i risultati dell'esame in caso di PRM sono dichiarati generalmente dopo il periodo di 15 giorni dopo l'esame.
Perché perseguire FRM?
FRM è una credenziale di gestione del rischio molto apprezzata ed esiste da molto tempo rispetto al PRM e ha acquisito riconoscimenti a livello di settore in questi anni. Quelli con una buona quantità di esperienza professionale ed esposizione nel campo della gestione del rischio sono più adatti per questa credenziale rispetto a quelli nuovi in questo campo specializzato.
Un altro punto da ricordare è che FRM ha una base più ampia nel modo in cui affronta le aree di gestione del rischio rispetto al PRM, rendendolo più adatto per prepararsi a ruoli come Risk Assessments Manager e Head of Treasury Department, che richiedono ampi conoscenza basata sul campo.
Perché perseguire il PRM?
La PRM è senza dubbio un'altra credenziale molto apprezzata per i professionisti della gestione del rischio ed è più adatta per coloro che sono interessati a sviluppare competenze nell'aspetto quantitativo della gestione del rischio finanziario. Uno dei vantaggi offerti è che per questo esame non è obbligatoria alcuna precedente esperienza lavorativa nel campo della gestione del rischio.
Va tenuto presente che entrambe queste certificazioni condividono fino all'80-90% delle aree di apprendimento, il che rende un po 'difficile decidere quale certificazione scegliere. Tuttavia, il PRM è leggermente più tecnico ed è più adatto per le persone con una mentalità matematica, rendendolo più adatto per prepararsi ai ruoli di Analista predittivo e Analista del rischio, tra gli altri.
Conclusione
In breve, entrambe queste certificazioni aiutano ad aggiornare e convalidare le capacità di gestione del rischio di un professionista, aumentando al contempo il loro potenziale valore agli occhi dei potenziali datori di lavoro. Scegli quello che soddisfa il tuo obiettivo di carriera. Ti auguro il meglio!
