Panoramica delle banche in Giappone
Le banche in Giappone operano in modo simile alle istituzioni di tutto il mondo che offrono servizi finanziari regolari. Con l'avvento della tecnologia, il Giappone è progredito rapidamente in prima linea nei servizi di online banking. La Banca del Giappone (Banca Centrale) è stata fondata nel 1882 per controllare l'offerta interna di moneta e agire come "prestatore di ultima istanza" per le banche giapponesi.
Attualmente, il sistema finanziario in Giappone sta attraversando un regime di tassi di interesse negativi in base al quale i depositanti devono pagare per risparmiare i loro soldi e i prestatori sono pagati per prendere in prestito denaro.
Struttura delle banche in Giappone
Il sistema bancario del Giappone è diviso in:
- Banche estere
- Banche con licenza nazionale che includono banche regionali, banche cittadine e banche fiduciarie
Le banche tradizionali in Giappone erano divise in segmenti chiaramente definiti:
- Banche commerciali
- Banche di credito a lungo termine
- Trust Banks (attività di Retail Banking)
- Prestiti e cassa di risparmio
Fu durante gli anni '80 che si svilupparono anche operazioni non bancarie (prestiti al consumo, carte di credito) e poi tali organizzazioni iniziarono a offrire anche le funzioni tradizionali delle banche (ad es. Emissione di prestiti). Successivamente, nel 1990, le 5 banche più grandi al mondo erano banche giapponesi in termini di attività totali. Tali banche aprirono filiali in tutto il mondo, commerciarono in attività FOREX e fecero prosperare la posizione del sistema bancario giapponese sulla mappa del mondo.
Elenco delle prime 10 banche in Giappone
- Gruppo finanziario Mitsubishi UFJ
- Japan Post Bank
- Gruppo finanziario Mizuho
- Sumitomo Mitsui Financial Group
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
- Gruppo finanziario di Fukuoka
- Chiba Bank
- Bank of Yokohama / Concordia Financial Group
- Gruppo finanziario Hokuhoku
Spieghiamo ciascuno di loro in dettaglio -
# 1. Gruppo finanziario Mitsubishi UFJ
Una delle principali società del gruppo Mitsubishi, questa banca è il più grande gruppo finanziario del Giappone e la seconda società di holding bancaria al mondo. È la seconda società più grande del Giappone in termini di capitalizzazione di mercato con sede a Chiyoda, Tokyo. Gestisce una varietà delle sue attività come attività bancarie al dettaglio, attività bancarie aziendali e attività fiduciarie con la sua presenza in circa 50 paesi. L'utile operativo netto per il 1trim17 è stato di ¥ 349,0 yen.
# 2. Japan Post Bank
Fondata nel 2006 e con sede a Tokyo, è principalmente un istituto di risparmio. Ciò faceva parte della riorganizzazione di Japan Post in Japan Post holding che consente il trasferimento di fondi tra l'ufficio postale e l'unità bancaria. Le linee di prestito includono i servizi di scoperto garantito da titoli di stato giapponesi e depositi vincolati a tempo. È una delle più grandi banche di deposito del Giappone e offre anche servizi di prelievo di fondi a livello nazionale con carte di debito e credito internazionali.
Il totale delle attività delle banche era di $ 714,4 miliardi con un reddito totale di $ 3 miliardi a partire dal 2016
# 3. Gruppo finanziario Mizuho
Questa è una holding bancaria del settore pubblico con sede nel quartiere Otemachi di Chiyoda a Tokyo. Fondato nel 2003, questo gruppo offre vari servizi bancari in tutto il mondo come:
- Attività bancarie commerciali e al dettaglio
- Società societaria e istituzionale
- Global Corporate Banking
- Servizi di asset management
- Mercati e titoli
- Norinchukin Bank
- Resona Holdings
La banca impiega circa 60.000 dipendenti e ha registrato un utile netto di 118,2 miliardi di yen per il primo trimestre del 2017.
# 4. Sumitomo Mitsui Financial Group
Questa è una holding bancaria giapponese / società di servizi finanziari fondata nel 2002 con sede a Chiyoda, Tokyo. Detiene asset per un valore di $ 1,8 trilioni in tutto il mondo offrendo servizi come:
- Servizi bancari personali
- Attività bancarie aziendali
- Investment Banking / Gestione
- Gestione patrimoniale
- Carte di credito
Per l'anno 2016, ha registrato un patrimonio totale di $ 1.656 miliardi e un reddito totale di $ 8.749 milioni. Ha una serie di filiali che offrono servizi professionali per i rispettivi prodotti finanziari.
# 5. Norinchukin Bank
È stata fondata nel 1923 dal governo giapponese per sostenere le prospettive agricole del paese. Ha svolto un ruolo cruciale nella ricostruzione del secondo dopoguerra, soprattutto con investimenti nell'industria tessile. È uno dei maggiori investitori istituzionali con un portafoglio di investimenti superiore a $ 400 miliardi e attività superiori a $ 850 miliardi ed è ben noto come il più grande hedge fund del Giappone con filiali situate a New York, Londra e Singapore.
La banca investe in obbligazioni, strutture di cartolarizzazione, azioni private, proprietà immobiliari, foreste e pesca. A partire dal 2016, il patrimonio totale della banca era di $ 1.000 miliardi e un reddito totale di $ 19 milioni.
# 6. Resona Holdings
È la holding del gruppo Resona (5 ° gruppo bancario) con sede a Koto, Tokyo. Le principali entità operative del gruppo sono:
- Resona Bank (banca Corporate & Retail)
- Saitama Resona Bank
Il focus dei gruppi è quello di offrire servizi professionali nei seguenti segmenti:
- Segmento Individuale - Consulenza relativa a Prestiti Personali, Asset Management / Ristrutturazione
- Segmento Corporate - Prestiti per Corporate, Asset Management, Immobiliare, Corporate Pension, Successioni aziendali e altre attività di supporto per la crescita di un'azienda.
- Segmento di mercato - Responsabile dell'approvvigionamento e del funzionamento di fondi, FOREX, obbligazioni e strumenti derivati
Per il Q1'17, l'utile netto attribuibile agli azionisti è di 37,2 miliardi di yen e impiega circa 70.000 dipendenti.
# 7. Gruppo finanziario di Fukuoka
Si tratta di una società giapponese quotata al Nikkei e costituita come holding finanziaria con la partecipazione della Shinwa Bank come sussidiaria interamente controllata. Con sede a Fukouka (la più grande città del Kyushu situata nel sud del Giappone). I servizi primari del gruppo sono in Banking che costituisce Depositi, Prestiti, Servizi domestici e di cambio.
Altri servizi includono garanzie, attività di supporto alla rivitalizzazione, gestione dei prestiti e attività di recupero crediti. Per il 2016, il reddito totale della banca è stato di $ 2 miliardi.
# 8. Chiba Bank
Questa banca è il terzo più grande dei 64 gruppi bancari regionali del Giappone rispetto al totale delle attività. Ha sede a Chiba (adiacente a Tokyo) e ha una delle più importanti concentrazioni industriali di tutto il Giappone.
La strategia della banca è quella di espandere la propria rete di filiali in aree adiacenti lungo le linee ferroviarie dirette a Tokyo. L'enfasi è anche sullo sviluppo della Prefettura di Chiba meridionale come area turistica e di villeggiatura. È una delle poche istituzioni a rivelare NIM (Net Interest Margins) sui propri servizi di prestito.
# 9. Bank of Yokohama / Concordia Financial Group
Questa è la più grande banca regionale del Giappone che opera nel sud-ovest di Tokyo. È stato formato in mezzo al crollo di diverse banche esistenti nella regione per rendere più agevoli i servizi finanziari nella regione. Nel 2015, la Bank of Yokohoma ha annunciato una fusione con Higashi-Nippon Bank per la creazione del gruppo Concordia Financial. Successivamente è stato quotato all'indice del mercato azionario Nikkei 225.
# 10. Gruppo finanziario Hokuhoku
È stata fondata nel 2003 con sede a Toyama. I seguenti segmenti sono gestiti in questo gruppo:
- Hokuriku Bank
- Hokkaido Bank
- Altri segmentano
I segmenti bancari offrono servizi finanziari attraverso operazioni bancarie. Il segmento Altri gestisce le attività di leasing e carte di credito e le società controllate non bancarie.
La Hokuriku Bank e la Hokkaido Bank sono state integrate nella gestione nel 2004 per formare l'Hokuhoku Financial Group Inc. che oggi opera come una rete finanziaria superregionale che racchiude l'intera regione di Hokuriko (aree di Tokyo, Osaka e Nagoya)
