Rendita guadagni in conto capitale (significato, formula)

Che cos'è il rendimento dei guadagni in conto capitale?

Capital Gains Yield è l'aumento del valore di un'attività o di un portafoglio a causa dell'aumento del prezzo di un'attività (non il dividendo pagato perché il proprietario ha detenuto l'attività), combinato con il rendimento del dividendo, fornisce il rendimento totale, ovvero , profitto grazie alla detenzione di un asset.

Formula di rendimento per guadagni in conto capitale

Usiamo questa formula quando vogliamo sapere quanto rendimento otterremo solo in base all'apprezzamento o al deprezzamento delle azioni.

Qui, P ₀ = prezzo del titolo quando abbiamo investito in esso e P ₁ = prezzo del titolo dopo il primo periodo.

Guardiamo il prezzo iniziale delle azioni e il prezzo delle azioni alla fine del primo periodo. Quindi, confronteremo questi due prezzi delle azioni e scopriremo le differenze. Quindi scopriremo la percentuale delle differenze in base al prezzo iniziale delle azioni.

Questa formula può anche essere realizzata come:

Esempio

Facciamo un esempio pratico per comprendere in dettaglio questo concetto:

Puoi scaricare questo modello Excel di rendimento in capitale qui - Modello Excel rendimento in capitale

Ishita vuole vedere quanto ha guadagnato su un particolare titolo solo in base all'apprezzamento / deprezzamento del capitale. Ha visto che quando ha acquistato le azioni, il prezzo era di $ 105. Ora, dopo 2 anni, il prezzo delle azioni è salito a $ 120 per azione. Qual è il rendimento del capitale su quel particolare titolo?

Tutto quello che dobbiamo fare è inserire i dati nella formula per il calcolo del rendimento delle plusvalenze.

Formula guadagni in conto capitale = (P ₁ - P ₀ ) / P ₀
Oppure, guadagni in conto capitale = ($ 120 - $ 105) / $ 105
Oppure, guadagni in conto capitale = $ 15 / $ 105 = 1/7 = 14,29%.

Ciò significa che, utilizzando questa formula, comprendiamo che Ishita ha ottenuto una plusvalenza del 14,29% dopo 2 anni di investimento.

Se la società offre un dividendo, possiamo anche calcolare il rendimento del dividendo e scoprire il rendimento totale degli investimenti.

Utilizzo delle plusvalenze di rendimento

Per ogni investitore, la plusvalenza è una misura importante.

Molte aziende non pagano dividendi. In tal caso, gli investitori possono ottenere il rendimento della plusvalenza solo come ritorno sugli investimenti.

Poiché questo rendimento può essere sia positivo che negativo, influisce sui rendimenti totali ottenuti dagli investitori.

Ad esempio, se il signor A ottiene un rendimento totale del 25% sul titolo, può essere il risultato di un rendimento del capitale negativo del - 5% e un rendimento del dividendo del 30%.

Quindi, ecco cosa consideriamo durante il calcolo dei rendimenti totali: capitale e rendimento da dividendi

Conosciamo già il calcolo.

Per calcolare il rendimento dei dividendi, dobbiamo utilizzare la seguente formula: