Funzioni di investment banking

Le banche di investimento svolgono diversi tipi di funzioni nell'economia offrendo diversi servizi finanziari ai propri clienti come aiutare le società a trovare l'investitore per ottenere il finanziamento del debito, sottoscrivere le emissioni di azioni, lavorare come consulente finanziario, gestire le fusioni e acquisizioni ecc.

Una banca d'investimento è come un intermediario tra l'investitore e l'emittente e aiuta il proprio cliente a raccogliere fondi attraverso l'offerta di debito e azioni. Alcune delle banche di investimento sono JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley, ecc.

Fornisce tutti i tipi di servizi finanziari. Di seguito sono elencate le 7 principali funzioni di investment banking:

Esistono più funzioni di investment banking e sono le seguenti: -

# 1 - IPO

fonte: wsj.com

Questa funzione di investment banking, ovvero IPO, è un'offerta pubblica iniziale in cui una società assume una banca di investimento per emettere IPO.

Di seguito sono riportati i passaggi seguiti da un'azienda per la sua IPO: -

Prima dell'emissione della società IPO assumere una banca di investimento. Questa banca viene scelta in base a diversi criteri come reputazione di mercato, esperienza industriale, qualità dei canali di ricerca e distribuzione, ecc.
Banche selezionate così sottoscrizione dove funge da intermediario tra investitori e società emittente.
La banca d'affari elabora i dettagli finanziari dell'IPO nell'accordo di sottoscrizione.
Pubblica la dichiarazione di registrazione dei file dell'azienda insieme all'accordo di sottoscrizione con SEC.
Dopo l'approvazione dell'IPO da parte del sottoscrittore della SEC e della società emittente decide il prezzo di offerta e il numero di azioni da vendere.
Dopo l'emissione, la banca effettua la stabilizzazione post-vendita in cui la banca analizza la stabilizzazione post-vendita e crea un mercato per le azioni.
La fase finale è una transizione alla concorrenza di mercato. Dopo un periodo di 25 giorni, la banca fornisce una stima sulla valutazione e sui guadagni della società emittente.

La banca di investimento aiuta un'azienda a impostare tutto e quotare l'IPO in una borsa valori. IPO è una delle principali funzioni di investment banking. Questa banca, in cambio, addebita una commissione a una società.

# 2 - Fusione e acquisizioni

fonte: businessinsider.in

Merger and Acquisitions è l'area delle finanze aziendali, della gestione e della strategia relativa all'acquisto o all'adesione ad altre società. Una banca di investimento, in cambio, addebita commissioni per M&A. Una società di fusione e acquisizione assume una banca per fusioni e acquisizioni. I seguenti passaggi sono presi per M&A da parte delle banche di investimento.

Esistono due tipi di ruoli in M&A di una banca di investimento; sono rappresentanza del venditore o rappresentanza dell'acquirente.
Un ruolo fondamentale nelle operazioni di fusione e acquisizione è la valutazione di un'azienda. La banca calcola il valore effettivo di un'azienda.
La banca di investimento costruisce la sua strategia per l'M & A di due società.
La banca di investimento si occupa anche di approvvigionamento finanziario per una società poiché per la società di fusione e acquisizione avrà bisogno di molti fondi. Aiuta un'azienda a raccogliere fondi per M&A.
Il ruolo principale di una banca è quello di emettere nuovi titoli sul mercato.

Questa funzione di investment banking aiuta una piccola impresa a progettare se stessa, progettare una fusione una volta trovato un obiettivo adeguato. Aiuta nel successo della fusione, e tutto questo viene fatto con l'aiuto di una banca di investimento.

# 3 - Gestione del rischio

Gestione del rischio dal nome stesso, è chiaro che la sua gestione del rischio comporta, è un processo continuo in quanto è coinvolto il capitale, pone un limite per evitare perdite negli scambi. Le banche di investimento aiutano un'azienda nei seguenti modi: -

La banca di investimento aiuta un'azienda a gestire il rischio finanziario in termini di valuta, prestiti, liquidità, ecc.
Questa banca aiuta un'azienda a riconoscere l'area di perdita.
Questo investimento nel rischio di credito controlla il rischio di credito distribuisce le controparti e le banche scelgono lo scambio standard per il trading.
Esistono diversi rischi come rischio aziendale, rischio di investimento, rischio legale e di conformità e rischio operativo, che sono controllati internamente da una banca di investimento.

La gestione del rischio è svolta a tutti i livelli dalle banche di investimento in quanto evidenzia quali sono i rischi e come possono essere gestiti.

# 4 - Ricerca

Questa funzione di investment banking di equity research è una delle più importanti funzioni di investment banking è la ricerca. Questa ricerca aiuta a fornire un rating all'azienda per aiutare gli investitori a prendere una decisione di investimento. I rapporti di ricerca indicano se acquistare, vendere o mantenere la base su una valutazione di un'azienda. Attraverso questo, si può conoscere il valore dell'azienda. La ricerca viene effettuata analizzando e confrontando vari rapporti e rapporti sulle prestazioni dell'azienda. Il lavoro principale della banca di investimento è la ricerca, e queste ricerche sono di diversi tipi come la ricerca sul capitale, la ricerca sul reddito fisso, la ricerca macroeconomica, la ricerca qualitativa, ecc.

# 5 - Strutturazione di derivati

Per questa funzione di investment banking, ovvero strutturazione di derivati, la banca di investimento necessita di un forte team tecnico che lavori su una struttura di derivati così complessa. I prodotti derivati offrono un alto tasso di rendimento e un buon margine; quindi molti rischi sono coinvolti con esso. La banca d'investimento prepara questi derivati con una strategia basata su uno o più titoli.

Questa banca aggiunge caratteristiche, come nelle obbligazioni. Fornisce future e opzioni derivati, ecc. La banca di investimento progetta titoli con diverse opzioni di derivati. Il motivo principale per progettare un prodotto del genere è attrarre investitori e aumentare il margine di profitto.

C'è anche un altro derivato disponibile sul mercato; aiuta a generare un buon rendimento per gli investitori.

# 6 - Merchant Banking

Questa funzione di investment banking è una delle attività private della banca di investimento in cui la banca fornisce anche consulenza ai propri clienti. Forniscono consulenza in materia finanziaria, marketing, legale e gestionale. Agisce come ingegnere finanziario per le imprese.

Il merchant banking ha le seguenti funzioni: -

Raccolta di finanziamenti per un cliente
Broker in borsa
Gestione di progetto
Operazioni sul mercato monetario
Servizio di leasing
Gestione del portafoglio
Gestione del consenso del governo per progetti industriali
Gestire l'emissione pubblica di un'azienda
Assistenza speciale a piccole imprese e imprenditori

Ci sono molti altri servizi forniti dalle banche di investimento ai loro clienti. Questa banca addebita commissioni di consulenza agli investitori.

# 7 - Gestione degli investimenti

Questa funzione di investment banking è un compito fondamentale di una banca di investimento per guidare l'investitore ad acquistare, gestire il proprio portafoglio e negoziare vari titoli. La banca di investimento prepara i rapporti sulla base delle prestazioni dell'azienda e attraverso questo la banca di investimento prende una decisione sui titoli finanziari. La consulenza in materia di investimenti viene fornita in base all'obiettivo del cliente, alla propensione al rischio del cliente, all'importo dell'investimento e al periodo di tempo. In base al segmento di clientela, la gestione degli investimenti è suddivisa in Clienti privati, Gestione patrimoniale privata, Gestione patrimoniale. In questo caso, una banca d'investimento gestisce un portafoglio di clienti e fornisce anche consigli agli investitori se vendere azioni o acquistare azioni o detenere azioni.